バランスファンド

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）は少し早めに走る投資信託！

2024年3月25日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

地味な存在なのですが、
「楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）」ってご存じですか？

 

 

画像元：楽天投信投資顧問

 

 

上記、青の帯（おび）が『純資産総額』の推移なのですが、

新型コロナウイルスが流行し始めた頃から
上昇カーブが一度上がり、

2021年以降、また上昇カーブが加速しています。

 

（※注 この「楽天・インデックス・バランス・ファンド」シリーズは、SBI証券、マネックス証券、auカブコム証券、PayPay銀行等でも購入できます。）

 

 

当該ファンドの7割は
「全世界株式」への投資、
バンガード社の 全世界株式ETF を買い付けています。

残り3割は「全世界債券」への投資、
バンガード社の 全世界債券インデックスファンド を買い付けています。

 

 

 

 

 

画像元：楽天投信投資顧問

 

少しだけ昔話です・・。

 

 

2007年に「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が登場した際、株式：債券の『配分比率』は 50：50 でした。

 

 

 

 

つまり、あなたがそれなりのリスクを負うことにYESであるなら、

 

〇 ふつうのスピードで走る
株式：債券＝50：50
（リーマンショック時およそ35％のマイナス）

 

〇 少し早めに走る
株式：債券＝70：30
（リーマンショック時およそ42％のマイナス）

 

〇 けっこう早めに走る
株式：債券＝100：0
（リーマンショック時およそ50％のマイナス）

 

という『配分比率の選択肢』があることでしょう。

 

 

ちなみに早く走れば走るほど、
躓いたときの「マイナス幅」も大きくなります。

 

 

 

 

 

 

 

現在はマーケットが好調で、

新NISAの影響もあり「株式オンリー100％ファンド」（オルカン、S&P500など）が全盛ですが、

 

 

 

 

シンプルな思考で、

 

 

とし、

窓口は異なっても、
同じ資産配分（カタチ）で揃えてあげる管理法が良いと考えます。

 

 

バランスファンドは『資産配分・矯正ジャケット』なのです。

 

 

自らリ・バランスをしなくても、好況期も不況期も、楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の場合、

必ず、株式：債券＝70：30を保ってくれます。

 

 

7割：3割の比率は少し早く走りたい人にとって
意外と黄金律の資産配分なのかもしれません。

 

 

【追記】

楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）の債券部分（バンガード全世界債券インデックスファンド）に興味がある人は、以下記事をご参照ください。

『カンさん。楽天・インデックス・バランス・ファンドの「債券部分」ってどうなっているんですか？』

 

 

カテゴリ：バランスファンド