カウンセリング

投資信託 =「生涯商品」です

当クリニックではLDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くための『カウンセリングサービス』を行っています。

投資信託でこんな「お悩み」はありませんか?

  • 何となくファンドを買い続けてきたけど、このまま持ち続けていいのか不安
  • iDeCo、つみたてNISA、確定拠出年金(企業型)、どう活用すればいいの?
  • いくつも投資信託や保険商品を持ってしまい、もうお手上げ状態
  • 今後の家計の変化、リタイアメントまで見据えた選び方を知りたい
  • どのくらいの金額ベースで、どのように買って(売って)いけばいいの?

投資信託クリニックではカウンセリングを通じて、上記のお悩みを解決する具体的な『処方箋』を提供しています。

個別カウンセリングを経ることで、あなたの頭の中はこんなにスッキリします。

余計なことに心の力を用いず、ふだんは投資のことを忘れ「お仕事」「家庭」「趣味」に注力できるようになります。

個別カウンセリングの役割

以下のような相談者さまの【ニーズ】にお応えすることが個別カウンセリングの【役割】です。

  • わたし(個別の状況)を深く理解してほしい
  • 「時間ベース」で気兼ねなく専門家を活用したい
  • 商品を売る前提がない「専門家」に相談したい
  • グローバルに投資を行う、低コストの投資信託に賢く投資したい

過去カウンセリングを受けられた相談者さまへのアンケートでは、96%の方々が「気持ちがスッキリした」「運用に対して前向きになった」「不安・心配が小さくなった」と回答されている、満足度の高いカウンセリングとなっています。

カウンセリング実例

以下は、実際にカウンセリングを受けられた方の実例です。

年間26万円以上を節約

2000万円ベースで9つの投資信託をお持ちだった相談者さまが、高度な分散を施した低コストのインデックス・ファンドに見直されることで、年間26万円以上の運用管理費用を「節約」することが出来ました!

資産管理が驚くほどシンプルに

iDeCoへの加入を機に、外貨建て終身保険、株主優待、持ち株会を見直す。住宅ローンの繰り上げ返済と、インデックス・ファンドへのつみたてを最適に振り分け、資産管理が驚くほどシンプルに!

なぜ資産運用の悩みを解消できるの?

1.「LDLメソッド」で運用資産をシンプル&スマートに

当クリニックは2000年に開業以来、一貫して「長期・分散・低コスト」=「LDLメソッド」の運用手法を推奨しています。

「LDLメソッド」とは、長期・分散・低コストをリトマス紙として、あなたにフィットする「投資信託」を選び切る手法です。

当クリニックを利用された多数の相談者さまが、実際にLDLメソッドで資産を大きく増やしておられます。

L

ロングターム

Long-term

長期

直近のアップダウンには目もくれず、リタイア後を見据えた「長い時間軸」を持ちます

D

ダイバーシファイド

Diversified

分散

資産、国地域の分散のみならず、投資時期も分散させ(つみたて投資)、どこにも「偏らない」体制を作ります

L

ローコスト

Low-cost

低コスト

投資信託からもたらされるリターンのうち、金融機関側ではなく、私たち投資家の「取り分」を極力増やします

一方、あなたが保有する投資信託は「短期・集中・高コスト」に陥っていませんか?

短期

市場の上昇下落に反応して、売り買いしてしまう

集中

ひとつの国(通貨)、ひとつの資産だけに投資。あるいは流行型、テーマ型のファンドに固執してしまう

高コスト

購入時手数料がかかるファンド、運用管理費用が年0.7%を超えるファンドを持ってしまう

上記ひとつでもYESなら、あなたの運用に【無理・ムダ・むら】(症状)が発生しているかもしれません。
「LDLメソッド」を用いた個別カウンセリングで安心、健全なシンプル投資に辿り着きましょう。

2.過去19年、1,000名様以上の有料相談実績

すべてのカウンセリングは、これまで国地域別、バランス型を含め500本以上の投資信託の運用レポートを読みこなしてきた、当クリニック代表のカンが務めます。
当クリニックでは1000件超の資産運用に関する「お悩み」を類型化し、そのアンサー(解決策)をカテゴリー分けしています。したがってスピーディーなお悩み解決が可能になります。

カン・チュンド

1級FP技能士
インデックス投資アドバイザー
カン・チュンド

プロフィール詳細

講演・メディア掲載実績

つみたてNISAフェスティバル

主催:金融庁(2019年)
つみたてNISAフェスティバル
(遠藤金融庁長官にインタビュー)

来て・見て・触れて♪今さら聞けないETFのヒ・ミ・ツ

主催:東京証券取引所(2016年)
来て・見て・触れて♪今さら聞けないETFのヒ・ミ・ツ

3.しがらみが無いから、とことん相談できる

当クリニックは創業以来、金融商品の販売に一切タッチしません。
保険商品、投資信託の売り手ではない、「第三者の立場」でアドバイスいたします。

商品販売に関わっている専門家

商品販売に関わっている専門家

「アドバイザーの利益」と「お客様の利益」に
「ズレ」が生じる

当クリニック

当クリニック

「投資をする、投資をしない」までを含めた
全方位的なアドバイス

アドバイザーが投資信託の販売に関わると、そこから「手数料収入」が発生します。

「手数料収入が多い投資信託とは?」ズバリ、相談者さまが負担するコストが大きな投資信託となります。
このように、金融商品の販売に関わることで「アドバイザーの利益」と「相談者さまの利益」に「ズレ」が生じてしまいます(これを「利益相反(Conflict of Interest)」と呼びます)。

当クリニックは投資信託を売るという目的がありません。したがって、カウンセリングでは「ご相談の結果、投資の必要はございません。」とアドバイスさせていただくケースもあります。

コンサルティングのみを商品とするため、「投資をする、投資をしない」までを含めた、全方位的なアドバイスが可能となるのです。

カウンセリングのご予約

90分のカウンセリングで
夜ぐっすり眠れる資産運用を実現します。

お問い合わせ

ご不明な点がありましたら、
お気軽にお問い合わせください。

カウンセリングの進め方

90分のカウンセリングで、夜ぐっすり眠れる資産運用を実現します。

01

マネー全身診断

  • ご収支・ご資産情報の提出(事前に)
  •  55の質問へのご回答(事前に)
  • 投資履歴のヒアリング
  • ライフイベントの聞き取り

02

投資信託のヒアリング

  • 今お持ちの投資信託、保険商品のヒアリング
  • iDeCo、つみたてNISA、確定拠出年金(企業型)の状況、ニーズの確認
  • 市場感応度のチェック
  • その他ご資産状況の精査

03

お悩みの根源(ピン)を発見

  • 1.2.の情報をもとに鳥の目を持ってお悩みの「センターピン」を発見します
  • リスク許容度の聞き取りとその決定

04

ポートフォリオの決定

  • 「貯蓄」と「投資」の振り分け
  • ポートフォリオ案の策定
  • 保有金融商品のシンプル化
  • 窓口金融機関の決定

05

投資額、投入方法を定める

  • 資金の投入方法、金額ベースを決定(また、既存の投資信託等からの「資産のお引っ越し方法」を定めます)
  • 利用する投資信託の明確化

ここまでが90分のイメージ

カウンセリング方法

以下、いずれかのカウンセリング方法をお選びいただけます。

1.対面

有楽町の当クリニック
面談ルームにて

2.Skype

画面共有を用いて
臨場感あふれる面談が可能

3.お電話

当クリニックより
お電話させていただきます

料金

※上記1~3いずれでもサービス料金は変わりません。

はじめての相談者さま


18,000(税込)


相談時間90分

延長料金6,500円(税込)/30分

およそ8割の相談者さまが90分の相談時間でお悩みを【解決】されています。

2回目以降(スポット相談)


13,000(税込)


相談時間60分

延長料金6,500円(税込)/30分

相談者さまに新たなニーズが発生した場合にのみ、ご利用いただければOKです。

クレジットカード決済に対応しています。

ご注意

誠に勝手ながら、短期売買を繰り返すことを投資とお考えの方、目先の利益のみを追求される方、とにかく儲かる金融商品を教えて欲しいという方へのサービス提供はご遠慮させていただきます。

カウンセリングの予約方法

01

まずは「ウェブ予約」

当クリニックは、も営業。夜9時まで対応しています。

対応時間
10:30~
13:30
14:30~
21:00

02

カウンセリングのご案内メールを送付

当クリニックより、カウンセリングのご案内メールを送付。
事前にマネー状況(ご収支、ご資産の情報)をご提出いただきます。同時に詳しい「ご質問事項・ご要望事項」をお送りいただきます。また「あなたとお金の親密度を測る55の質問」にも事前にお答えいただきます。

03

相談者さまのマネー状況を把握

ご返信いただいたデータをもとに、相談者さまのマネー状況(定量的・定性的)を掌握します。

04

カウンセリングの確認メールを事前送付

カウンセリングの確認メールを事前にお送りし、面談当日を迎えます。 ※ サービス料金のお支払いは当日で結構です。

面談当日はクリニック代表のカンが投資の大枠部分について、いくつかご質問をさせていただきながらカウンセリングを進めてまいりますので、どうぞ気持ちをお楽にしてお越しくださいませ。

相談者さまの声

相談者さまの声

こんなに楽でいいの?

東京都 40代 女性

自分の運用方針を「インデックス投資」に見直し、スッキリしました!最初は「こんなに楽でいいの?」と半信半疑でしたが、今はほとんど「放ったらかし」です(^^) 

相談者さまの声

絡んだ糸が解けた!

神奈川県川崎市 30代 男性

今まであっちに行ったりこっちに戻ってきたり。
あてもなく結果を求めて、金融商品に振り回されていました。でもようやく絡んだ糸が解けました。90分の面談でお金の「心定め」をした感じです。

相談者さまの声

iDeCo、つみたてNISAの注意点が分かった!

神奈川県横浜市 40代 女性

さっそくiDeCoやつみたてNISAの設定等済ませました。
これからは知り合い以上友だち未満で、投資とお付き合いしていきます。
こんな有利な制度があるのに、まだまだ知らない人が多いのは不思議な気分です・・。

もっと見る

相談者さまの声

ネット証券にログインする回数が減った

埼玉県さいたま市 40代 男性

自分の中では明らかにいい兆候。
カウンセリングを受けるのは初めてで緊張しましたが受けてよかったです。

相談者さまの声

投資と程よい距離が・・

大阪府枚方市 40代 女性

今は、投資と程よい距離を保つことが出来ており、投資に関する不安も無くなりました。経済にネガティブなニュースが流れると(つみたて投資の効果を連想して)ワクワクすることはありますが(^^;
これからは、趣味・運動・家族サービスなど、人生を有意義にすることに投資したいと思います。

相談者さまの声

カンさんだけが遠い将来のことを考えてくれた

東京都 50代 男性

今まで数名のコンサルタントの方と会い、お話を聞いてきました。
最初は紳士的に、自分の儲けなど関心がない様子で、数回会ったのちに自分の儲けに導くという方ばかりでした。(ビジネスですから仕方ありませんが・・)

唯一、カンさんだけが私の将来のことを考えてくれました。
「現金比率を増やし、高コストの商品は整理して、残りはシンプルな投資信託に換えられたらどうでしょうか?」
今はベストなアドバイスを頂けたと感謝しています。

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どうしてカウンセリング業務を行うのか?

1998年、わたしは大手証券会社で初めて投資信託を購入しました。
その証券会社の営業マンは早口で教え諭すように、自分が良しとする投資信託を勧めてきたのです。専門用語ばかり聞かされたあの時の「違和感」は今でも忘れられません。

わたしは投資信託をほんらいの姿(シンプルで、使いやすく、長持ちする道具)に戻し、ひとりでも多くの人に投資信託の「正しい知識、使い方」をお伝えしたいと願い、このカウンセリング業務を続けています。
投資信託はほんらい、私たち消費者が長く付き合える「パートナー」なのです。

あなたへのお約束

わたしが証券会社で投資信託を購入した苦い経験をもとに、カウンセリングにおいて以下のコミットメントを掲げます。

  1. 日常のことばで分かりやすく、噛み砕いてお話しします。
  2. 投資信託 = 生活商品であり、私たちはそれを選ぶ消費者であると心得ます。
  3. 第三者の立場で投資信託の良し悪しを判断し、お客様の利益を最優先してアドバイスします。
  4. 上記を実現するため、投資信託の販売には一切タッチしません。
  5. 当クリニックが金融機関、その他事業会社を紹介することがあっても、紹介手数料などは一切受け取りません。

カウンセリング特典

特典1.カウンセリングの音声データ

「大事なアドバイスを忘れてしまった…」
ということが起こらないよう、カウンセリングを受けられた相談者さまには、カウンセリング内容を録音した【音声データ】をもれなく差し上げます!

クリニック(対面)でのカウンセリングのみ

特典2.PDF小冊子「インデックスファンドの歴史」

インデックスファンドは、この50年で資産運用の世界を大きく変えた発明品です。この小冊子でインデックス投資の革新性に触れていただけます。

カウンセリング初回のお客様のみ

最後に

専門家に資産運用のアドバイスを求めるのは、恥ずかしいことでも、特殊なことでもありません(至極まっとうなことです!)

カウンセリングに際して、個人の資産情報を開示することに躊躇される方がおられるかもしれません。

当クリニックではこれまで1000名を超える相談者さまの個人情報をお預かりしていますが、情報の管理については厳重を期しており、これまでトラブルは一切発生しておりません(もちろん守秘義務を励行しています)。

一刻も早く具体的な運用プランを定めて、わたしとご一緒にシンプル投資の世界に踏み出しましょう。

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