「塩漬けファンド」から「本命ファンド」に効果的にお引っ越しをする方法とは？（定期売却サービス＋積立サービスの併用）
2021年5月5日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
ゴールデンウィークはどのように過ごされましたか？
家のお片付けに勤しんだ人も多かったのでは・・。
納戸代わりになっている
洋室（4.5畳）の荷物が、
スッキリ片付けば気持ちがイイものです。
本当はもう手放したい『塩漬けファンド』から、
本当に所有したい『本命ファンド』に
お引っ越しがスムーズに出来れば、
資産管理がすっきり楽になります。
もちろんもっとも効果的な方法は、
本当は売りたい「AAファンド」を一度に売却し、
本当は持ちたい「CCファンド」を一度に買い付けるやり方です。
上記↑ことばだけを聞くと
大胆に聞こえるかもしれませんが、
すでに「AAファンド」をお持ちのあなたは
それに見合った『リスク量』を背中に負っているはずです。
一度に別のファンドを購入したとしても、
背中に背負うリスク量が極端に大きくなるわけではありません。
では、上記以外で、
時間分散を計りながら
効果的に『お引っ越し』を行う方法は・・？
SBI証券の場合、
〇 本当は売りたい「AAファンド」を、
「SBI証券・投資信託定期売却サービス」を用いて規則的に売る。
それと呼応するように、
〇 本当は持ちたい「CCファンド」を、
「SBI証券・投信積立サービス」を利用して積み立てる。
売るほうの「AAファンド」も
買うほうの「CCファンド」も同じリズムで『自動化』してしまうわけです。
あっ、楽天証券がメインのあなたも理屈は同じです。
〇 本当は売りたい「AAファンド」を、
「楽天証券（投資信託）定期売却サービス」を用いて規則的に売る。
それと呼応して、
〇 本当は持ちたい「CCファンド」を、
「楽天証券・投信積立サービス」を利用して積み立てる。
この場合、SBI証券、楽天証券ともに
証券口座からの積立設定にするのがおすすめ。
（定期売却の売却代金は証券口座に入金されるため）
別の銀行、証券会社で保有している場合は、
『ファンドお引っ越し』の秘訣は、
引っ越し元から荷物を出しながら、
同時に引っ越し先に荷物を持っていってしまうことです。
ちょっと考えてみてください。
塩漬けファンドとは文字通り
「本当はもう持っていたくないモノ！」
ところが、
○ まだ含み損があるから。
○ どのタイミングで売っていけばよいか分からないから。
という理由だけで
なんとなくダラダラ持ち続けていませんか？
あなたにとって
「本当に持ちたいファンド」が明確なら、
AAファンド（塩漬けファンド）を
『いつ売るか』が重要ではなく、
AAファンド CCファンド
『塩漬けファンド』 ⇒ 『本当に持ちたいファンド』
【引っ越し元】 【引っ越し先】
先述のように、
一度に売って一度に購入でももちろんOKですが、
500万円1000万円と
金額ベースが大きくなると、
できれば『解約時期』も『購入時期』も分散させたいという気持ちになります。
その場合は、おおむね2年くらい以内で
スケジュールを組んで『お引っ越し』をしましょう。
以下、具体例です）
1000万円ベースなら、
40万円×25ヵ月のイメージで『投資信託積立サービス』を利用する。
「引っ越し元」で積んだ荷物分だけ
「引っ越し先（CCファンド）」に持っていく感覚です。
仮に売却するファンド、
購入するファンドがそれぞれ複数になっても『考え方』は同じですよ。
「いつ、お引っ越しを始めればいいのですか？」という質問には、もちろん『今でしょ！』とお答えします(^^)
カテゴリ：投資信託あれこれ
