確定拠出年金専用のバランスファンド、『DIAM DC 8資産バランスファンド』（愛称：宝船）について
2020年3月4日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
ふつう（公募）の投資信託って？
答え）
「確定拠出年金専用のファンド」です。
たとえば、
iDeCoでしか売っていないファンドって、
たとえるならスーパーマーケットの
通常の棚には商品が積まれていなくて、
「iDeCo専用の○○ファンドって置いていますか？」と尋ねるイメージですね。
また、企業型の確定拠出年金（DC）専用のファンドになると、
もう、店の人に倉庫まで行ってもらって、
弊社の企業型DCの投資信託を取ってきてもらえませんか？」
というイメージです。
相談業務を行っていると、
なかなかいいじゃないか。」
「企業型DCでは、ほぉー、C社でも
F社でも、G社もこのバランスファンドを採用しているのか。」と気付かされることがあります。
具体例を挙げてみましょう。
『DIAM DC 8資産バランスファンド』です。
（愛称を『宝船』といいます）
画像元：『DIAM DC 8資産バランスファンド』（新興国20）
右上に小さく『DC専用』と書いてあります。
つまり、
公募の投資信託ではありますが、
ほんとうに「企業型DC」か「iDeCo」でしか売っていない
希少な？投資信託なのです。
実はこのバランスファンドには
DIAM DC 8資産バランスファンド（新興国10）
DIAM DC 8資産バランスファンド（新興国20）
DIAM DC 8資産バランスファンド（新興国30）
の『3種類』があります（2012年9月の設定）
あのー、カンさん。
『新興国20』の20って何ですか？
はい、この20の意味は
株式と債券を合わせた
『新興国に投資する割合』を示しています。
くわしく見ていきましょう。
国内債券＋短期金融資産で61％になります。
（新興国20）は、安全資産が
国内債券＋短期金融資産で34％。
（新興国30）は安全資産が
国内債券＋短期金融資産で7％のみ。
いくつか【特徴】があるので列挙しましょう。
国内株式と先進国株式、
国内リートと先進国リートを同じ割合で保有。
先進国債券より新興国債券の組入れ割合を
大きくしている点。
（まあ、（新興国 ）と銘打っている位なので、
新興国に積極的に投資しますよ、というメッセージなのでしょう・・）
新興国20の「ポートフォリオ」を見てみると・・。
画像元：投資信託説明書
株式は日本株：先進国株：新興国株の割合が
＝ 15％：15％：10％ となっています。
債券（含む短期金融資産）が48％を占め、
標準的なリスクテイクを行っている
バランスファンドであると分かります。
また、当該バランスファンドは
iDeCoでは、確認できる限りでは、
しんきんのiDeCo、
第一生命保険のiDeCoでラインナップされています。
最後に、運用管理費用ですが、
十分低廉な水準です。
年0.3465％
DIAM DC 8資産バランスファンド（新興国20）
年0.3795％
DIAM DC 8資産バランスファンド（新興国30）
年0.4125％
このようなバランスファンドは正直、
DC専用にしておくのは『もったいない』です！
DIAM 8資産バランスファンド（新興国10）
というふうに「DC」を削るだけで、
（いや、たとえ削らなくても）
立派にフツーの窓口で売っている
フツーの投資信託に出来るのですから・・。
たとえ確定拠出年金専用ファンドであっても、
「月次レポート（月報）」はちゃんと載せてくださいね。
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カテゴリ：バランスファンド, 確定拠出年金（iDeCo・企業型）
