セミナー

投資の三重奏コース


~iDeCo、つみたてNISAはこう使おう!~
特定口座と合わせた 投資の三重奏セミナー♪

投資の三重奏セミナーは2017年にスタート
延べ300人以上の皆さまに受講いただいています!

【3つの窓口】をうまく活用しましょう!

iDeCo、つみたてNISA、特定口座をうまく組み合わせ、あなたらしい資産配分(ポートフォリオ)を築くヒントが当セミナーには隠されています。

このセミナーで、強調したいこと!

  • 「iDeCo」と「つみたてNISA」は、その性格が大きく異なります。
  • また、税制優遇という長所があれば、必ず短所もあるのが習いです。
  • iDeCo、つみたてNISAの「注意点」についても、時間を割いて解説します。
  • まずは「税制優遇口座」ありき! 必ず「枠」を目一杯使うべき!ではありません。
  • 意外と融通が効いて、自由度が高いのが「特定口座」です。

※企業型確定拠出年金にご加入の方にも、有益なコンテンツ内容です。
※当クリニックでは、非課税期間が短いため「一般NISA(新NISA)制度」はお勧めしておりません。
※誠に勝手ながら、同業者のご参加はご遠慮させていただきます。

当セミナーは、ココが違います!

自分の【人生時間】を軸とした運用スタイル

従来の投資イメージ 当セミナー
株(かぶ)をすること × パック商品(ファンド)を保有
高いリターンに賭ける × まずはリスクを抑える
売ったり買ったり繰り返す × 持ち続ける(長期の時間スパン)
常にマーケットを気にする × 「いちば」から離れる、忘れる

長い目で見て【成功する可能性】が高い運用スタイル

従来の投資イメージ 当セミナー
金融機関アドバイス重視 × 頼らない・利用するのみ
日本の市場に投資する × 世界を中心に投資する
運用期間は定年まで × 運用期間 = 人生時間
儲かる金融商品を選ぶ × 金融商品を組み合わせる
投資には感性が必要 × 投資はルールを用いて行う

他にはない、当セミナーの特徴!

  • 資産運用アドバイザーとして20年の実績
  • 延べ参加者 2214名の実績(2020年7月現在)
  • 金融商品の販売・斡旋にいっさい関わっていない安心感
  • お客様にわかる「言葉」でお話します
  • 「質問」の時間をたっぷり設けます
  • お客様との「対話」を重視します(楽しく学んでいただくことがモットーです!)
  • 少人数制(10名程度まで)を貫きます

投資の三重奏コースの内容

iDeCo、つみたてNISAのメリット・デメリット

  • 「iDeCo」のエッセンスを知ろう
  • 「つみたてNISA」の基本を学ぶ
  • 意外と大事な「特定口座」!

iDeCoのメリット

なんといっても所得控除!(所得税、住民税が安くなります)

つみたてNISAのメリット

なんといっても20年の非課税期間(制度の終了予定は2061年!)

iDeCoで注意すべき点

  • 自分のお金なのに60歳まで出せません
  • 口座維持手数料 2,052円/年は押さえておくべき
  • 手続き(申し込み・変更)は昭和の書類主義?
  • つみたて金額は年に1度しか変更できません
  • 「転職」が何度もあるケースでは加入者区分が変わり、同じファンドを長期で保有できなくなる?

つみたてNISAで注意すべき点

  • (将来的に)断続的な「利益確定作業」が必要に
  • もちろん「特定口座」に戻す手もあります
  • ファンドを途中で売ってしまうと?(その分、非課税枠を使ったことに)
  • (毎月のつみたて以外で)任意にファンドの買い増しが出来ません。
  • ファンド価格が上昇し、利益が膨らむと
    【売りたい病】にかかるかも?(「事例」で解説します!)

iDeCo、つみたてNISAをテッテイ比較しよう

iDeCoはあくまで年金制度

  • 自分の「年齢」に当てはめるのが、iDeCo
  • 時期が来ればシンプルに「年金」としてもらうのがiDeCo
  • 最終的に必ず払い出しを強制されるのがiDeCo
  • iDeCoは商品ラインナップ数少ない(が、預金も債券ファンドもあり)
  • 口座内で、売って買っての調整作業(リ・バランス)ができる

つみたてNISAは投資の優遇口座

  • 最初から「期間」が決まっているのが、つみたてNISA
  • 継続的に自分でファンドを売れる人に向くのがつみたてNISA
  • 非課税期間後、特定口座に戻して持ち続けられるのがつみたてNISA
  • つみたてNISAは金融庁が商品を厳選(が、株式ファンド、バランスファンドのみ)
  • 口座内で、売って買っての調整作業(リ・バランス)はできない

具体的に3つの入口を使い分ける

iDeCo、つみたてNISA「ゼロ」からスタート

  • まずはあなたに合った「資産配分」ありき!
  • iDeCo、つみたてNISAそれぞれで「同じポートフォリオ」を作る
  • 結局、iDeCoで「リ・バランス」をすることに

iDeCo + 特定口座のみのケース

  • 特定口座の資産が大きい場合、iDeCo「ひとつのファンド」、特定口座「ポートフォリオすべて保有」が可能
  • ゼロからスタートの場合、それぞれの入口で「同じポートフォリオ」」を作る
  • 同じ型を持つバランスファンドで揃える方法もあり

つみたてNISA + 特定口座のみのケース

  • 特定口座の資産が大きい場合、つみたてNISA「ひとつのファンド」、特定口座「ポートフォリオすべて保有」が可能
  • ゼロからスタートの場合、それぞれの入口で「同じポートフォリオ」を作る
  • 【eMAXIS Slim シリーズ】で揃える方法もあり

特定口座のみで資産が膨らんでいるケース

  • 3つの入口で【ひとつのポートフォリオ】が可能
    (事例「日債10%、先債10%、日株10%、先株40%、新株30%」で解説します!)
  •  シンプルな管理を目指すなら、
    iDeCo「株式ファンド」、つみたてNISA「株式ファンド」
    そして特定口座内で「ポートフォリオをすべて」保有する
  • 結果「リ・バランス」は?特定口座で行います

こっそり裏ワザをご紹介

  • iDeCoはボーナスで年2回拠出、つみたてNISAは毎月拠出にすると・・
  • iDeCoを○○証券にすれば、3つの入口すべてで
    【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】の保有が可能
  • iDeCoを○○証券にすれば、3つの入口すべてで
    【eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)】の保有が可能
  • iDeCoを○○証券にすれば、3つの入口すべてで
    【eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】の保有が可能
  • 資産管理をシンプルにすれば、それだけ投資が続けやすくなります!

当セミナーのお約束

  1. 【質問の時間】をたっぷり設けます。
    (具体的、個別の質問をご用意くださいませ)
  2. 【パワーポイント】は使いません!
    (講師が分かりやすく、かつ楽しく説明いたします)
  3. 【最新の事例】をふんだんに用います。
    (カウンセリングの実例が満載!)
  4. iDeCo、つみたてNISAの【お勧めサイト】【お勧め書籍】をご紹介。

投資の三重奏コース日程

日時 2021117日() 13:30~16:30
【第43回 開催】(※【質問コーナー】を含みます)
会場 Zoom オンライン上
参加費
おひとり様 6,000円 (税込)
※ クレジットカード払い可
※ Zoom(オンライン)での開催のため、
全国どこにお住まいでもご参加いただけます。
※ セミナー終了後4カ月間、レコーディング(録画)内容をご視聴いただけます。
 
定員 8名様限定(要 予約)
講師 投資信託クリニック代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
日時 2021228日() 13:30~16:30
【第44回 開催】(※【質問コーナー】を含みます)
会場 Zoom オンライン上
参加費
おひとり様 6,000円 (税込)
※ クレジットカード払い可
※ Zoom(オンライン)での開催のため、
全国どこにお住まいでもご参加いただけます。
※ セミナー終了後4カ月間、レコーディング(録画)内容をご視聴いただけます。
 
定員 8名様限定(要 予約)
講師 投資信託クリニック代表 カン・チュンド
1級ファイナンシャル・プランニング技能士

サービス保証

カン・チュンド

「興味はあるのですが、もう一歩がなかなか踏み出せなくて・・」
というあなたを投資信託クリニックは応援します!

再チャレンジ保証制度

「一度勉強会に参加しましたが、やっぱり私には難しかった・・」という場合に備えて、
次回は3,000円で同じ勉強会にご参加いただけます。

講座振替保証制度

「急なキャンセルの場合、どうすればいいですか?」
心配ご無用です。
事前にご連絡いただければ、別の日時の同じ勉強会に、いつでもご参加いただけます。

お客様の声

相談者さまの声

私も鳥の目を持ちます

M・Aさん 福岡県

なるほど!の連続でした。今までぼんやりとしか知らなかったiDeCoとつみたてNISAの知識が深まり、質問タイムではモヤモヤしていた疑問も晴れて、とても爽快な気分です。

カン・チュンド

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