9月21日（祝）18時～ NISA【おおきに】質問ライブ！
2026年9月21日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
NISA【おおきに】質問ライブ！Vol.142 では、
☑NISA口座のしくみについて
☑利用すべき投資信託について
☑ライフプラン全般について
あなたが抱える【疑問・質問】を募集中です。
（話し方が関西弁の「ほんわかラジオ」みたいな感じですが、どうぞご容赦ください）
YouTubeライブ 9月21日（祝）18時スタート～
＜チャット欄にてご質問をお待ちしています＞
以下、当日の要約です。
📈 NISA おおきに 質問ライブ！要約レポート
本ライブ配信では、投資信託クリニックのカンチュンド氏が、視聴者からの資産運用に関する様々な疑問や不安に対し、自身の長年の経験に基づいたアドバイスを行いました。
💡 配信の主なポイント
1. 資産運用のメンテナンス（リバランス）
- リバランスの重要性: 資産運用は、決めた割合（リスク資産と安全資産の配分）を維持する「メンテナンス作業」が非常に重要です。
- 頻度の目安: 個人の資産運用において、毎月のリバランスはやりすぎです。短期的な価格変動に振り回されやすくなるため、年に1回程度の頻度が適切であると推奨されました。
2. 他人と比較することの無意味さ
- 自分軸を持つ: 他人の資産額と比較して焦る必要はありません。資産が多い人には多い人なりの悩みがあります。
- 自分らしく生きる: 資産運用においても人生においても、他人と比べず、自分の人生を自分らしく生きることが最も大切です。
3. 年齢に応じた投資の考え方
- 50代後半〜60代からの投資: 時間的な余裕が少ないため、これから投資を始めることは非常に難易度が高いと指摘。無理にリスクを取る必要はなく、金利が上昇している現状では、個人向け国債などの安全資産を活用した管理も賢明な選択肢です。
- リタイア直前の売却: リタイアまで残り5年といった時期であれば、市場の状況に左右されず、当初決めたスケジュール通りに粛々と資産を安全資産へ移行することが推奨されました。
4. その他の質問への回答
- 個人年金保険: 年金形式で受け取ることで、定期的なインカムとして活用することがおすすめ。契約内容によっては繰り下げ受給も検討の余地あり。
- 旧つみたてNISA: 追加投資はできませんが、非課税期間終了まで「へそくり」のように持ち続け、長期で育てる感覚を持つことが大切です。
- 時価総額加重平均と均等平均: オルカンなどの時価総額加重平均が一般的ですが、均等平均ファンドには中小型株効果を狙えるという特徴があります。ただし、リスク許容度に応じて選択する必要があります。
📝 結論
資産運用において最も大切なのは、「自分自身の人生のスケジュール」に合わせて、決めたルールを淡々と継続することです。市場のノイズや他人の状況に惑わされず、どっしりと構える姿勢が、長期的な資産形成の成功に繋がります。
カテゴリ：その他・雑記
