楽天証券さん、新NISAでも『投資信託・定期売却サービス』に対応してくれますよね？

2023年10月15日

こんにちは。
投資信託クリニックのカン・チュンドです。

わたしが知る限り、
現在、
投資信託の『定期売却サービス』に対応してくれる金融機関は以下となります。

〇楽天証券（金額指定・定率指定）
〇 SBI証券（金額指定）
〇フィデリティ証券（金額指定・定率指定）

〇 SMBC日興証券（金額指定・定口指定）
〇セゾン投信（金額指定・定口指定）
〇ありがとう投信（金額指定・定率指定）

上記6社にわたしは『敬意』を表する者です。

資産を「積み上げ」、資産を「取り崩す」という、
ひとりの生活者の、
資産形成という名の長い旅に、

「最初から最後まで付き合いますよ！」と宣言してくれているわけですから。

が、ちょっぴり残念なことに、

現行NISA口座内でも
『投資信託・定期売却サービス』を実施しているのは、

現状、楽天証券とフィデリティ証券しかありません。

しかも、
フィデリティ証券は「一般NISA」のみ。

現行の「一般NISA」「つみたてNISA」とも、
『投信定期売却サービス』に対応しているのは、すべての金融機関の中で楽天証券のみなのです。

楽天証券さん、
あなたが頼みの綱です(^^)

以前「新NISAでも投信定期売却サービスに対応してもらえるか？」と問い合わせをした際は、まだ決まっていないとのことでしたが、

ここは大きな試金石でしょう。

わたしは
楽天証券が
―いや、別の金融機関でも大歓迎ですが、―

新NISA口座（つみたて投資枠・成長投資枠）において、
『投資信託・定期売却サービス』を実施するメリットは想像以上に大きいと考えます。

まず『新NISA』は、
一人あたりの生涯投資枠が1800万円もあります。

ふつうの生活者のイメージでいえば、
時間の経過とともに、
『新NISA口座』がメインの口座になっていくはず。

長いスパンで見れば、
『特定口座』で保有するファンド資産より、
『新NISA口座』で保有するファンド資産のほうが大きくなることでしょう。

つまり、多くの投資家にとって、

「新NISA」がメインの口座に。
「特定口座」はサブの口座に。と変遷するわけです。

であるなら、

多くの投資家にとって
メインの口座になるであろう新NISAにおいて、

『投資信託・定期売却サービス』を実施する意義は大きく、かつ、金融機関の利益にも叶うと考えます。

この、
金融機関の利益にも叶う。の部分が、少し分かりにくいかもしれません。

そもそも、の話なのですが、

個人の資産運用って、
「資産をどれだけ増やせるか？」というトーナメントではありません。

まして、
投資のリターンの高さを競う選手権でもありません。

人生の時間は限られており、
すべての人間はいずれ死ぬわけです。

ということは、
「資産を増やす」は？（あくまで）前半部分の課題です。

人生の後半部分では、
（増やした資産を）いかに取り崩していくか？という別のタスクが待っています。

資産を相続する人がいなければ、
結局、現金も個別株も投資信託も、都心のマンションも、すべて国庫に帰すわけで。

「資産の積み上げ（上り道）」＋「資産の取り崩し（下り道）」、両方こなしてこそ、個人の資産運用なのです。

であるなら、

投資の出口部分である『投資信託の自動売却サービス』を、

備えていないところより、

備えているところで『NISA口座』を開きたいなぁ～という、個人投資家の潜在欲求が、時間の経過とともに、少しずつ顕在化されてくるとわたしは考えます。

投資信託の定期売却サービスは、
今後、金融機関が標準装備していくべきサービスとなるでしょう。

なぜなら、

投資信託の定期売却サービスは、
投資信託の積立サービスの「逆バージョン」なのですから。

銀行、証券会社のサイトを見て、
「えっ、投資信託の積立サービスないの❓」と今なら驚くはず🙂
同様にあと10年もすれば、
銀行、証券会社のサイトを見て、
「えっ、投資信託の定期売却サービスないの❓」
と、あなたは驚いているはずです🤠
— カン・チュンド@インデックス投資アドバイザー🙋‍♂️ (@4649kang) September 10, 2023