投資の発想法

パートナーにも投資を始めてもらう方法

2023年9月28日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

標題に、
『パートナーにも投資を始めてもらう方法』と書きましたが、これは簡単なことではありません。

 

自分が興味、関心がないことに
「興味」を抱いてもらうためには、
高めのハードルを越える必要がありますから。

 

 

 

という事実は、

 

 

とまったく同じ構図であり、

世間的にはよくあることです。

 

 

 

 

 

ところが、です。

あなた自身は『投資』に習熟しており、
『投資』を行うことのメリットをいくつも身に染みて知っているため、

 

 

これは禁物。

 

 

また、
投資とはお金を増やす具体的な方法論のことですが、あなたは、

 

 

これも禁物。

 

 

 

 

 

『あなた目線』で
パートナーに話を持ちかけること自体、残念ながらNGなのです。

 

あなたはすでに『積立投資』を実践していますが、
そんなことは（パートナーには）知ったこっちゃないよ。

という事実をわきまえるべきでしょう。

 

冷めた言い方で恐縮ですが、
パートナーはまったく違う景色を見ています。

具体的には以下『2パターン』が考えられます。

 

 

 

何も珍しいことではありません。

 

ちょうどあなたが
ベンガル湾における回遊魚の実態に、
まったく興味・関心がないのと同じことです。

 

 

 

これもきわめて普通のことでしょう。

 

投資に対して・・

 

・危なそう
・わたしが近づくものではない
・自分のお金がマイナスになるのは嫌だ
・額に汗しないのにお金が増えるなんて怪しい・・など、

 

 

 

 

 

かつてあなたが投資に対して抱いていた印象を、たまたまパートナーも抱いているだけなのです。

 

まずは『あなた目線』をゴミ箱に捨てましょう。

 

あなた自身を『客観化』しつつ、
あくまで『パートナー目線』に徹するのです。

 

 

興味がないことに、
興味を持ってもらおうとしているわけですから、
その取り組みは『中期的』であるべき。

ズバリ言うと
数年～5年くらいの時間スパンを持つ必要があります。← ホントです！

 

 

パートナーの気持ちに寄り添い、

・すぐに分かってもらおうとせず、
・ごり押しをせず、
・（そして）慌てない姿勢が必要。

 

 

 

これは登山好きなあなたが
高尾山に登ってきて、

「今日はさ、天気が良くて涼しい風も吹いてて、
鳥の鳴き声が清らかで、ホント気持ちよかったよ」と、

プチ報告するような感じで喋るのと同じこと。

 

 

 

 

 

あなた自身が（たまに）
「つみたて投資」についての話を、

「昨日はさ、急に価格が下がっちゃったよ」とか、

「ヘンな話だけど、円安に振れると、なぜかファンドの価格が上がるんだ。」みたいに、

 

何気なく
何かの話の「ついで」に、
ぼそぼそと呟くのです。

2分、3分くらい。

 

たとえほとんど聞いていないと分かっていても、ぼそぼそ呟くのです。

 

ただし、
くれぐれも熱心に話し過ぎないように。

 

 

 

上記は半年に１回くらいで十分でしょう。これも2、3分くらい。

 

 

ただし報告といっても、
「ざっくり」「おおまか」な感じで。

たとえば、

 

などと呟きましょう。

 

 

 

 

 

利益が発生していた6ヶ月間については？

こちらもさらりと、

 

 

 

 

この『プチ運用報告』を、
たとえ相手がほとんど聞いていないような素振りでも、根気強く・続けることが大事です。

 

そしてもし、万が一にも、

あなたが積み立てている投資信託や、つみたて投資の仕組みについて何か聞かれたら、簡潔に答えましょう。

（※ 決して熱く語ったりしないように！）

 

 

パートナーは
あなたの『日常』を知っていますから、

 

 

つまり、放ったらかし投資の実態は
あなたの毎日の過ごし方で自然と理解されるわけです。

 

とにかく慌てないこと・・。

 

 

（投資に限らず、）新しいことを始める際に重要なのは、

 

 

そのほうが結局、長続きしやすくなります。

 

 

 

 

 

たまに、

「ほんとシンプルなのよ。長ーい目で見て分散するだけ」
「ほぼ仕組みに任せているよ」
「ズボラなわたしでも、出来てるくらいなんだから・・」

みたいな台詞を吐くことは有効でしょう。

 

そして
パートナーが『その気』になってきたら、

「500円、1000円から積み立てできるから、とりあえず、口座開いてみる？」と聞いてみましょう。

 

 

 

『イデコ』から攻める手法が有効でしょう。

 

私的年金制度などという難しい説明は決してせずに、「節税になるしくみがあるんだ。」と呟いてみるのです。

ふるさと納税に興味がある、やったことがあるパートナーなら、期待度「大」です。

 

 

 

 

 

 

とにかく（イデコにおいては）
口座を開いてもらうことが大事です。

（最初は「定期預金」でもよいのです・・）

 

 

イデコ口座開設後、
価格が変動することや、
投資信託に対して少しずつ理解が深まってくれば、

定期預金の一部を
「投資信託」に預け替える、
あるいは毎月の掛け金の一部を「投資信託」に切り換えることもできるよ。と呟きましょう。

 

 

 

 

決して慌てず。相手の意思を尊重しながら・・。

 

長々と、
かつ偉そうにお話してきたわたしですが、

何を隠そう、
妻に「つみたて投資」を始めてもらうのに10年もかかってしまったくちです。

本日の記事は、私自身の反省も踏まえて書かせていただきました(^^)

 

以下、両学長のお話もとても有益ですよ！

 

 

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