誰かにお金の相談をするなんて初めてなんです
2023年6月14日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
一般的に、
自分のお金のことを
自分以外の人間に全面的に開示するなんて、
ちょっと考えられません！
いかに『特殊なサービス』であるかがお分かりいただけるでしょう。
「ほけんの窓口」に行ったことがある知人はいても、
お金の有料相談を受けたお友だちは
（おそらく）周りにいないのでは？
※ほけんの窓口は無料相談です。
したがって、
今日のタイトル、
というお気持ち、不安感は分からなくはないですが、
実際ほとんどの人が、
『有料カウンセリング』を受ける際は、
お金のことを誰かに相談するのは初めて状態、なのです。
ですのでご安心ください（笑）
米国ではホリスティック・アプローチ
（holistic approach ＝ 全体的なアプローチ）と呼ばれる『コンサルティング手法』があります。
まずは個人の財務状況に合わせて、
さまざまな客観数字の評価、
金融商品への評価を【定量的】に行います。
それにプラスして、
人の金銭行動における感情の部分【定性的な心の部分】も、
深く理解しないことには、
価値あるカウンセリングサービスは成立しません。
『理屈』への理解と『感情』への理解の ミックスジュース なのです。
いや、こんな感じか。
理屈 感情
そういえば、
以前こんなツイートをしました。
「アドバイザーの価値❓」
— カン・チュンド@インデックス投資アドバイザー🙋♂️ (@4649kang) June 10, 2023
そんなの多分ないと思うけど、万一あるとしたら、
それは知識の量とか、
計算の早さとか、
優しい言葉遣いとかではなく、
「自分に見えない部分を見せてくれるかどうか❓」なのでは🤔#ガンバります
『自分に見えない部分を見せてくれるかどうか？』
というのは、
カウンセリングに対する「ほのかな期待」といえるでしょう。
相談者さまに見えないところを（アドバイザーが）『見る』ためには、
「今の状況の、なにが問題なのか」
ということを、
質問 ⇒ ヒヤリング ⇒ 質問 ⇒ ヒヤリング によって、明らかにしていく必要があるのです。
コンサルティングに価値が生じるか否かは、
結局のところ、
面談というサービスを通じ、
お客様が行動を変える（あるいは行動を起こす）【スイッチ】をＯＮに出来るかどうかにかかっています。
また、お金の相談業というサービスは『その中身が・見えにくい』としばしば指摘されます。
何を隠そう、
サービス提供側（わたし）も
ずっと同じことを思っていました。
本当に運命のいたずらなのですが、
コロナ禍のために偶然、わたしはズーム（Zoom）による「完全オンライン相談」に移行することになり、
今『サービスが・見えにくい』を克服することが出来ています。
『動画』としてお渡し出来るようになったためです。
（※ もちろん動画を撮らない選択肢もございます）
お客様はこの動画を観返すことで、
アドバイス内容を反芻することができます。
また、冷めた視点でアドバイザー（わたし）を「再評価する」ことも可能です。
ただ、それでも、
「誰かにお金の相談をする（しかも有料で）」というのは、
相当エッジが効いた行為であることは間違いないでしょう、
少なくとも2023年時点においては。
カテゴリ：わたしのFP修行
