NISA活用法

シンNISAへの対応練習

2023年3月19日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

まずは「相手の立場」に立ってみる。

 

そして、
「相手」が何を考えているかを
思いっ切り想像してみるのです。

 

 

 

証券会社。

運用会社。

そして銀行です。

 

その他、シンNISA誕生に関係するすべての人々（企業）です。

 

 

 

 

 

『相手』がどんなふうに考えているかを
あなたが理解することで、

あなたにとって最適な「シンNISA戦略」が描けるはずです。

 

 

 

現状の「つみたてNISA」を見れば分かりやすいでしょう。

 

一般に銀行では
「つみたてNISA」の提供商品数がきわめて少ないです。

 

 

 

 

もちろん、
シンNISAは「つみたて投資枠」と
「成長投資枠」に分かれるため、

 

 

 

それらに見向きする必要はありません。

 

 

同様に、

大手の店舗型証券会社でも、
シンNISA口座を開く必要はないでしょう。

 

 

 

（なぜなら「つみたて投資枠」のみで1800万円分投資が可能ですから）

 

 

「つみたて投資枠」のみではさまざまな投資ニーズを汲み切れないので、その中に一部「成長投資枠」を作ってあげた。という構図なのです。

 

 

 

 

 

 

これはほぼ間違いないでしょう。

 

 

店舗型証券会社でも、そしてネット証券でも、

 

 

※今年の秋口あたりから。

 

 

（もちろんその前に、）
当社で『シンNISA口座』を開設すれば、
キャッシュバック、Amazonギフト券、松阪牛が抽選で当たるなど、

 

 

 

 

ありとあらゆるキャンペーンを、
銀行も証券会社も仕掛けてくると思われます。

 

 

そんなときに、

あなたは
冷静に
ならないといけませんね。

 

 

そういえば、
以前ツイッターでこんな呟きをしました。

 

 

シンNISAの対応練習を少し🙂

【マスメディア】

プロの投資家が指南❗️
つみたて枠と成長投資枠のハイブリッド戦だ❗️シンNISAを120％活用する裏ワザとは❓

【大手証券会社】

『グローバルAI戦略ファンド2024』
シンNISAの成長投資枠はコレで決まり🙆‍♂️

あっ

決して耳を貸さない、貸さないですよ😊

— カン・チュンド@インデックス投資アドバイザー🙋‍♂️ (@4649kang) March 4, 2023

 

これは↑冗談ではなく本気のツイートです。

ホントにこんなことが起こるとわたしは予想しています。

 

 

なぜなら、
資産運用業界にとって、

シンNISA制度の導入は20～30年のキャリアの中で、
一度あるかないかの、

『一大ビジネス★チャンス』となるためです。

今日もどこかで（たぶん都内でしょうが、）

 

 

 

 

 

シンNISA「成長投資枠用」に、新たな投資信託を設定する運用会社が続出して、2024年は稀に見る「新ファンド設定」特需の年となるでしょう。

 

運用業界は「お祭り騒ぎ」に近い状況になるのです。

 

 

そしてそれを囲うように、
メディア全般、

ファッション雑誌やミヤネ屋や日刊ゲンダイや、
ABEMA TVや読売新聞や、フォートナイト（Fortnite）のゲームなどを通じて、

『シンNISA』を新たな現象として取り上げることが予想されます。

 

 

 

 

でも、です。

 

 

そんなときにも、

あなたは
冷静に
ならないといけないのです。

 

 

 

 

 

〇 シンプルに
「つみたて投資枠」で利用するインデックスファンドと同じファンドを、「成長投資枠」でも利用する。

 

上記は年360万円分投資を行って、なるだけ早く『シンNISA枠（1800万円）』を埋めたい人のイメージですね。

 

 

〇 あるいはシンプルに
「つみたて投資枠」のみを利用して、
コツコツ積立を続け、最終的に『シンNISA枠（1800万円）』を埋めることを目指します。

来年から、
月5万円とか月10万円の積立投資をコツコツ続ける人のイメージです。

 

 

 

 

くれぐれも
メディアや金融機関が繰り出す
工夫を凝らした『呼びかけ情報』に翻弄されないように・・。

 

よくよく考えてみると、
別に「シンNISA」が投資のすべてではないわけです。

 

運用資産額が4000万円、5000万円と大きくなれば、
必然的に、

 

 

シンNISAの1800万円の枠が埋まったあとは、
『特定口座』のほうに、粛々と投資資金を入れていくことになります。

 

 

 

 

「特定口座」の役割がなくなってしまうことはないわけです。
（もちろんiDeCoや企業型DCも大切。）

 

投資を無理なく長期にわたって続け、
資産の取り崩し期が到来したときに
ストレスなく、取り崩しを続けていくためには、

 

 

 

 

これこそ、
あなたに合った「シンNISA戦略」なのです。

 

 

こちらでもシンNISAの『基本』を詳説しています。

 

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