カウンセリングはお二人で受けても、おひとりで受けられても同料金です。しかしながら・・
2023年3月17日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
カウンセリングの「よくあるご質問」の中に、
以下のようなものがあります。
夫婦、ないしパートナーで一緒にカウンセリングを受けると、サービス料金は「2倍」になるのですか？
答え）2倍にはなりません。
当クリニックは『時間制』の料金設定ですので、
お一人で受けられても
お二人で受けても料金は「同じ」です。
ただし、仮にお二人が「別々のおサイフ」で、
お二人の
それぞれ違った「マネー状況」をもとに、
それぞれ違った「運用の設計図」を作ろうとすると、
（おひとりの場合より）
時間がかかってしまうのは否めません。
※どれが良いというものではなく、複数の中からあなたにフィットするものを「選ぶ」という感覚です。
『カウンセリング』を受けられる際、
（配偶者、パートナーはいるけれど、）
自分の運用「設計図」作りのためのカウンセリングです。
もちろんＯＫです！
家族ベースのマネー状況をもとにした
家族ベースの運用の「設計図」を作りたいのです。
もちろんこちらもＯＫです。
まずは自分だけのマネー状況をもとにした、
運用設計作りのためのカウンセリングですが、
はい、こちらももちろんＯＫ！
家族ベースのマネー状況をもとに運用を始めたいのですが、
当面はパートナーの了解を得ながら、
パートナー「少」わたし「多」で、
家族としての運用の「設計図」を作っていきたい。
もちろんＯＫでございます。
ちなみに、ですが、わが家は、
１．自分ひとりのマネー状況をもとに、
自分の運用「設計図」作りのタイプであり、
わたしと妻は基本「別サイフ」です。
そして、今からお話しするのは、
家族ベースの運用の「設計図」作りのケース。
になるのですが、ここでもひとつ『課題』が持ち上がってきます。
それは、
夫婦、パートナー『共同』で行うのか？
B どちらかが『管理責任者』になるのか？
＜もちろん、どちらがよりベター、というものではありません。＞
パートナー間で、どちらのほうが「しっくりくるか？」をよく話し合われる必要があります。
以下はあくまで
22年間相談業務を続けてきた
「わたしの個人的な経験値」ですが、
Aのケースが 3割程度にあるのに対し、
B のケースが 7割くらいあると実感しています。
要は「役割分担」を明確にしたほうが、オペレーションがしやすいということでしょうか。
金融商品の選択そのもの、売買の執行等は「ご本人」の意思で「ご本人」がされる必要がありますが、資産管理の『担当者』は、どちらかが「役」に就いたほうが合理的なのかもしれません。
また（これはあくまで当クリニックの例ですが、）
考えてみますと『お金』のことも、家事、育児、お住まい全般など、家庭内の「タスク全体」において、
誰が、
何を
担当するかの一環に過ぎないわけです。
最後に、当クリニックのカウンセリングでは、その内容をすべて『録画』してデータとして相談者さまにお渡ししますので、後日パートナーの方にご視聴いただくことも可能です。
カテゴリ：わたしのFP修行
