インデックス投資全般

インデックス投資を広めてくれた功労者たち

2022年2月19日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

これまでの
日本におけるインデックス投資の普及を振り返る際、

最大の功労者は、

SBI証券でもなく、
日興アセットマネジメントでもなく、
ましてや金融庁でも投資信託協会でも日本FP協会でもなく、

 

SNSを通じて、
バイアス(偏見)のない情報を発信し続けてきた『ふつうの人たち』です。

 

 

特にこれまで情報を発信してきた投信ブロガーの皆さん!

業界の問題点を指摘し、
コスト意識を醸成し、
投資家として「あるべき姿」を繰り返し説いてきた功績は絶大だと思います。

 

ブロガーさんの情報は、

積み上げるコンテンツが
単なる知識、考え方ではなく、
自らの投資『実践記』であることがまず希少です。

 

 

 

 

大げさでもなんでもなく、
ブロガーさんの『集合知』が

日本におけるインデックス投資のコンセプトを、
ほとんどゼロ周辺から築き上げてきたのです、この15年ほどの時間をかけて。

 

インデックス投資のコンセプト(概念)って言うと、
なにやら大げさに聞こえますが、

 

インデックス投資は、

 

〇 リタイア後の資産を作るための手段であり、
⇒ 長期
〇 リスクを抑えた合理的な投資の手段であり、
⇒ 資産の分散、国・地域の分散
⇒ 時間の分散 ⇒ つみたて
〇 そしてコストコンシャスである
⇒ 低コスト

 

たったこれだけなのです。

 

たとえば水瀬ケンイチさんは
ベストセラー『お金は寝かせて増やしなさい』の中で、

インデックス投資を
次のように定義されています。

 

世界中に分散したインデックスファンドを
積み立て投資して長期保有すること。

 

とっても明確ですね(^^)

 

 

 

 

ところで、時代は常に移ろいます。

 

今現在(2022年)、実はブログよりも、
例えばインスタグラムが、若い世代に訴求しています。

わたしが度々拝見しているインスタが・・

みらいあせっと@つみたてNISA・iDeCo利用中🍁さん!

 

 

そして、
ナザール@リスクマネジメント投資家さん!

 

 

ブログが『文字』の文化とすれば、

インスタグラムの投資関連情報は
『図表』の文化と云えるでしょう。

 

一例を挙げてみますと、

ナザールさんの「GAFAMはS&P500と比べてリターンが2倍だけどリスクも2倍」という投稿の中の、

下記の図表など、とっても分かりやすい!

 

 

 

画像元:ナザールさん
GAFAMはS&P500と比べてリターンが2倍だけどリスクも2倍

 

 

そして投資関連のSNSでいえば、
今はYouTubeが全盛です。

そう『動画』の文化ですね。

特に両学長の動画(リベ大)わたしも熱心に観ていますが、

 

 

リベ大がスゴイと思うのは、
お金を増やすノウハウに収まらず、
生き方(特に稼ぐチカラ)や、
人生とお金の関係についても深く掘り下げ、分かりやすく伝えてくれる点です。

 

 

このように
SNSの中の『地に足のついた情報』が、
個人投資家に多大な影響を与えているわけです。

 

もうひとつ、インデックス投資が普及した要因は
『税制優遇制度』の拡充でしょう。

 

米国では1974年に
〇 税制優遇がある「個人退職口座」
いわゆる(IRA)が始まり、

そして、
1978年に
〇 確定拠出年金制度(401kプラン)がスタートしました。

 

 

 

 

これら【税制優遇制度】が広まる中で、

自然と多くの人が
インデックス投資に触れ、

制度の普及と相まって
そのコンセプトが具現化されていったのです。

いわゆる、
長期・積立・分散・低コスト!

 

 

換言すれば、別にアメリカ人が
特別投資に詳しかったとか、
リスク選好度が高かったわけではないわけです。

 

【制度】が【人の行動】を後押ししただけ・・。

 

これは日本でも同じでしょう。

 

先述した、ブログ、インスタ、YouTubeなどを通じて、
「こういうお得な制度があるよ。」

「時代はこんなふうに変わってるよ。
自分でお金を育てないともったいないよ。」という、

まっとうな啓蒙を
多くの情報発信者がしてくれるという便利な世の中に、私たちは住んでいるわけです。

 

SNSの影響度はますます増していくことでしょう。

あっ、わたしもYouTubeで頑張ってしゃべっていますよw

 

 

カテゴリ:インデックス投資全般

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