あなたのお母さんを金融機関の営業からレスキューする方法
2021年7月1日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
以下、わたしの肌感覚です。
『分水嶺』はおそらく64歳、65歳くらいだと思います。
「えっ？」
・対面で話をしてくれたほうが
・安心して金融商品を購入できると感じる人の割合が、
（※あくまで個人的な経験知です）
ちなみに
IFAを通じて投資信託、劣後債などを購入している人も、
64、65歳以上が多いと感じます。
そもそも過剰な営業が必要な金融商品に、
ろくなモノはありません。
それがほんとうに良いものなら、
熱心な営業をしなくても世の中に広まるはずですから。
既存の金融機関は
人の心のひだに忍び込むのが上手いです。
以前、年配のお客様がカウンセリングの中で、
次のようなことを言われていました。
「その証券会社の○○さんは、
とにかくわたしの話を
よーく聞いてくれたのよ・・。」
これって大きい (-_-;)
仮にこのお客様のお名前を横山さん（仮名）としましょう。
横山さんは現在、お子さん達と離れて暮らしています。
（子どもたちが帰ってくるのは正月のみ。）
営業マンの人が
子どもの話、孫のこと、
自分の病気や、将来のこと、
まあ、とにかくいろいろなことをよく聞いてくれるのです。
ズバリ申し上げますが、
金融機関の営業パーソンは
お客様の話を聞くのが仕事です。
自分が話せた分だけ気持ちがラクになり、
何かしら『お返し』をしなくては・・と思ってしまいがち。
また、横山さんは
そんなに娘さん、息子さんと連絡を取らないため、
子どもたちとお金のこと全般、投資、金融商品のたぐいの話をする「機会」がありません。
『コミュニケーション不足』を
金融機関（営業員）がうまく利用している面が否めないのです。
誤解を恐れずに言いますと、その営業パーソンが
わざわざ『自宅』まで来てくれている時点で彼ら・彼女らは、
自身が売りたい金融商品を
３種類は携えていると思って間違いありません。
息子さん娘さんは、← あなたのことですよ。
お忙しいとは思いますが、
不定期に親御さんに「連絡」を取るよう努めましょう。
何かの話のついでに、
「ヘンな勧誘とかない？」
と、
何気に聞いてあげることが大切なのです。
これはわたしの邪推ですが、
もしかすると横山さんは
営業パーソン（女性）の姿に、
どこか娘さん（あなた）を重ね合わせているかもしれないわけで。
あるいは、
営業パーソン（男性）の姿に、
息子さん（あなた）を重ね合わせている・・。
たとえば、です。
お母さんに電話をした際、
銀行、証券、保険会社から
商品の「パンフレット」を受け取っていることが分かっても、
どうしてそんなものもらったの！」
と、感情的になってはダメです。
傷つけないよう、
よーく話を聞いてあげましょう。
互いに感情的になりやすいので、ココ要注意。～
また、お母さんが
その商品を断るのに、
直接営業パーソンに言いにくそうだったら、
娘さん、息子さんであるあなたが、
と聞いてみてください。
お母さんも、
「とにかく娘がダメだって言うんです」
「ファイナンシャルプランナーの人がダメだって言うんです」
というように、
第三者を擁立しながら
「○○がどうしてもって言うんです」という形なら、断りやすいのです。
さあ、
今晩あたり、
久しぶりに電話してみませんか？
クーラーのかけ過ぎと、
金融機関のボーナス・キャンペーン。
カテゴリ：投資家の感情リスク
