死亡保障が付いた投資信託、買いますか？
2020年9月30日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
以下、あくまで仮のお話（フィクション）でございます。
あなたは残業疲れの体を抱えて、
自宅に帰ってきました。
マンションの『郵便受け』に
次のようなチラシが入っていたのです。
～ 新しいファンド発売のお知らせ♪ ～
このたび□□証券にて新発売させていただく、
ピュア発掘・日本【新】中小型株オープン は、
新PER基準を用いて、
割安に放置されている中小型株を独自に発掘し、
皆さまに実り多いリターンをお届けすることを目指して運用を開始いたします。
また、当ファンドは
日本の投資信託として初めて、
ファンドに『死亡保障』を付加した
次世代型のマルチ金融ツールとなっております。
＜その特徴は？＞
〇 貴殿が当該ファンドを保有している間に
万一、不慮の事故などで死亡された場合は、
1,000万円の死亡保障をセット！
〇 また、病気でお亡くなりになった際も
500万円の死亡保障が付きます！
＜本ファンドに関するお問い合わせは・・＞
困っている人を見ると放っておけない
こう見えても大学時代はラグビー部でフルバックだった、
和菓子が大好きな 種田（たねだ） 郁夫 まで！
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新PER基準を用いて、
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日本の投資信託として初めて、
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〇 貴殿が当該ファンドを保有している間に
万一、不慮の事故などで死亡された場合は、
1,000万円の死亡保障をセット！
〇 また、病気でお亡くなりになった際も
500万円の死亡保障が付きます！
＜本ファンドに関するお問い合わせは・・＞
困っている人を見ると放っておけない
こう見えても大学時代はラグビー部でフルバックだった、
和菓子が大好きな 種田（たねだ） 郁夫 まで！
□□証券 種田郁夫です♪
携帯 090-36××-1544
あなたはこのチラシを見て、
どう思いましたか？
ツッコミどころは満載だと思いますが、
まず、
「別に、投資信託に
死亡保障なんて要らないし・・」
死亡保障なんて要らないし・・」
と思いませんでしたか？
（ですよね？）
なぜなら
投資信託は、
『あなたのお金を増やす』という
目的のために存在するからです。
〇 ニーズ・・ お金を増やしたい
〇 投資信託・・ お金を増やすための道具
〇 投資信託・・ お金を増やすための道具
投資に限らず、
生活のあらゆる場面で、
あなたのニーズに合った「道具」を正しく選べるかどうかはとても重要なことです。
まあ、お金を増やすのが目的の投資信託に、
死亡保障は要りませんね。
翻って・・、
あなたは「ほけんの窓口」や
「マネードクター」さんが提案してくる保険商品に対して、
「いや、死亡保障を買いたいだけだから、
別にお金を増やすとか、貯めるとか、要りませんよ。」と、
正々堂々と言えますか？
別にお金を増やすとか、貯めるとか、要りませんよ。」と、
正々堂々と言えますか？
ん？言えません？
もし、あなたが言えなくても、
それは別にあなたのせいではありません。
保険業界は膨大な時間とコストを掛けて、
『お金を増やすにも、万が一の保障にも「保険」があれば、大丈夫ですよ。』というマーケティングを愚直に続けてきたわけですから。
『お金を増やすにも、万が一の保障にも「保険」があれば、大丈夫ですよ。』というマーケティングを愚直に続けてきたわけですから。
わたしだって、20代の頃は終身保険に入っていましたし（汗）
ふつうの生活者にとって、
お金の管理で真に重要なことは『適材適所』です。
本当は、
〇 保険は、
万一の保障（補償）を買う道具 であります。
万一の保障（補償）を買う道具 であります。
この役割は『保険』にしか担えませんから、
尊いものです。
でも、それで「終わり」なのです。
何より大切なのは自分のニーズと、
ぴったり合致した道具を選ぶこと。
〇 ニーズ・・ お金を貯めておきたい「預貯金」
〇 ニーズ・・ お金を増やしたい「投資信託」
〇 ニーズ・・ 万一の保障（補償）に備えたい「保険」
〇 ニーズ・・ お金を増やしたい「投資信託」
〇 ニーズ・・ 万一の保障（補償）に備えたい「保険」
上記をヘンに「組み合わせよう」とすると、
金融機関にムダな手数料を支払うことになってしまいますよ。
カテゴリ：100年ライフプラン
