確定拠出年金(iDeCo・企業型)

三菱UFJプライムバランス(8資産)(確定拠出年金)から見えてくる、DC専用ファンドの情報開示のちぐはぐさ

2020年9月18日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

突然ですがあなたは、
『三菱UFJプライムバランス(8資産)(確定拠出年金)』というバランスファンドをご存じですか?



多くの人は NO だと思います。

なぜなら当該ファンドは
確定拠出年金(DC)専用ファンド」であるためです。


 

 

 

この『三菱UFJプライムバランス』は
ひとつの「シリーズ」をなしており、

「安定型」
「安定成長型」
「成長型」
「8資産」の4本が存在します。

 


「あー、そういうの、なんかあった。」と感じた方はおそらく、企業型の確定拠出年金(企業型DC)に加入されている人では。

 

わたしは、
『三菱UFJプライムバランス(8資産)(確定拠出年金)』を、悪くないバランスファンドだと思っています。



資産の分散もしっかりしており、
株式に関しては国内・外国の比率もいびつではなく、運用管理費用も年0.352%と低廉です。

 

 

画像元:三菱UFJ国際投信

 

 



 

ところで、
『プライムバランス(8資産)』の各種情報掲載ページを見ると、

 

 



画像元:三菱UFJ国際投信


あれ?

何かが足りません。

 



そう、「月次の運用レポート(最新の月報)」が載っていないのです!



ココ、運用会社さんの怠慢だと思います。




(なにも三菱UFJ国際投信だけではありません。

ほとんどの運用会社では、
DC専用ファンドの情報開示において、
「運用レポート」の掲載を怠っています!)



ちょっと目を転じてみましょう。
22年3月末現在、企業型DCに加入する人は 約782万人 です。



そのうち、
投資信託を実際に買っている人が4割位しかいないとしても、
その数はおよそ313万人。


そのうち、バランスファンドを買っている人は
3割くらいしかいないと見ても、約94万人。



そのうち、
わずか2%の人が、

『三菱UFJプライムバランスシリーズ』の、
いずれかのバランスファンドを積み立てているとしても、

その数は18,800人もいます。


ちなみにわたしは仕事柄、これまで百例以上の
企業型DCの『商品ラインナップ表』を拝見してきましたが、

『三菱UFJプライムバランスシリーズ』は
もっとも頻度高く拝見したバランスファンドのひとつです。

 


何が言いたいのか?


現実に、自社の商品(ファンド)を買ってくれている人が相当数いるはずなのに、

(銀行や証券会社を通じて購入する投資信託では)
「最新の月報」を掲載しつつ、

確定拠出年金専用ファンドではそれをしなくてもよい。
という論法はないですよ!ということ。

 

 

運用会社さん、
DC専用ファンドでも、きちんと『月次運用レポート(月報)』を載せてください!

 


正直、
企業型DCを通じて投資信託と出会っている人、半信半疑でコツコツ積立をしている人って、とても「細い糸」で投資とつながっているのです。

「細い糸?」

そうです。

 

 



 

その人と、投資信託は
なんとか「つながっている」状態ではありますが、

そもそも自分から望んで
投資信託に興味を持ったわけではありませんし。

なんか企業型DCみたいな制度があるみたいだから、
せっかくだから「運用」というものにもトライしてみようかなと、

ぼんやり『前向き』という名の看板を見上げている状態かもしれません・・。


そういう人たちが、
分からないながらも、
時系列で、かつ定期的に、

投資信託の知りたい情報について閲覧できるのが、
何を隠そう「運用レポート(月報)」なのです。


わたしは運用レポートこそ、
投資信託における「最重要コンテンツ」と思っています。

最新の、ファンドが組み入れる各資産の割合、
最新の、ファンドが組み入れている銘柄、

ファンドの基準価格と純資産額の傾向、
その他諸情報の確認のために、

最新の月報(運用レポート)が見られるか否かは、
一介の、ファンド保有者にとって『死活問題』なのです。

 



 

さて、お話はまったく違う方向に向かいますよ。

先ほどの
『プライムバランス(8資産)』の情報掲載ページを再見すると、




画像元:三菱UFJ国際投信

あれ?

担(PDF)という項目があって、
『運用担当:インデックス運用部』と書かれてあります。

なんとここには、
『三菱UFJプライムバランス(8資産)(確定拠出年金)』の、

運用担当者に係る事項として、
当ファンドの運用に関わる
運用者(責任者)の『名前』まで掲載されているのです!

 




画像元:三菱UFJ国際投信


恥ずかしながら、わたくし今まで見落としていました。。

これって、
一般の投資信託、
つまり、ふつうに銀行や証券会社を通じて購入する、

たとえば、
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の情報掲載ページには、

 





画像元:三菱UFJ国際投信


載っていません。

なんだか「ちぐはぐ」ですね・・。


三菱UFJ国際投信さん、
逆に、『運用担当:・・』のような貴重な情報は、

DC専用ファンドに限らず、
すべての投資信託について
積極的に情報開示をお願いします!

(あっ、もちろん他の運用会社さんも、ぜひぜひお願いします!)

 

カテゴリ:確定拠出年金(iDeCo・企業型)

おすすめの記事