つみたて投資

つみたて投資の強み『8ヵ条』

2020年9月16日


こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

「つみたて投資のキーワードって何ですか?」と聞かれたら、わたしは迷わず『自動化』と答えます。

全自動洗濯機の『自動』と同じです(^^)



たとえば、

あなたが「いつ」
「いくらぐらい」← 金額ベース

「どれくらいの頻度」で、

投資信託を買い付けるのかという、
ほんらいは【あなた自身が決める】部分を、

エイヤーと『しくみ』に委ねて、
『しくみ』に動いてもらう・・。


それが自動引き落としによる「つみたて投資」です。

 

 

「そんなの、つまらないや!」
という人は(多分)つみたて投資には向いていません。

 

 

『自動化』するって?
その分【時間】を買う、ということです。

 

 

 

 

 


「全自動洗濯機」が登場して、
主婦(主夫)に貴重な時間が出来たように、

 

私たちは『つみたて投資』によって、
投資に傾ける「時間」を浮かせるわけです。

 

(これって素晴らしいことでは?)

 



『つみたて投資』はふたつの作業に分解されます。

⇒ それは、
【自動引き落とし】+【自動買い付け】です。

 

 

しくみが勝手にお金を『引き落とし、』
しくみが勝手にファンドを『買う。』

 



なので、あなたはNetflix (ネットフリックス)で
「愛の不時着」を満喫できたりするわけです。

 

以下、わたしなりにまとめてみた、

これが
つみたて投資の強み8ヶ条です

 

 

1.1回あたりの投資額が少ない。


つみたて投資では、
1回あたりの『投資額』が抑えられます。



それは日常の一コマの行為であり、
気負いなく続けやすいのです。

たとえ、500万円分の投資でも、
月8万円ずつの「つみたて投資」に変換すれば、
月8万円ずつのみが、投資に向かうわけです。


あなたのお気持ちの中では、

 

「特別なことをしている」という意識が芽生えにくいため、平常心を保ちながら、ラクに投資が続けられます。

 

 

 

 

 

2.最初からないお金と思えます。


つみたて投資では、
しくみが勝手に掛金を引き落とします。
(= 自動引き落とし)



つまりこのお金は、
「最初からないお金」と思いやすいのです。

「がんばって投資の原資を用意しないと!」という気負いから解放されることになります。

 

 

3.投資が必ず続けられます。


何かを「続ける」には、
それなりのパワーが必要です。
(フィットネスクラブが良い例でしょう)

ところがつみたて投資では、
しくみが毎月ファンドを買ってくれますから、あなたは別段、何もする必要がないのです。



〇 何をしても長続きしない。
〇 飽きっぽい、ズボラだ
〇 ついついサボることについては自信がある

という人でも、投資が続けられるのです・・。

 

 

4.金融商品の価格が気にならなくなります。


高いときも、安いときも、
変わらず同じ商品を買い続けますから、

「えーっと、
先月はいくらでこのファンドを買ったっけ?」
なんて、いちいち思わなくなります。



よい意味で、
投資と距離が置けて、
細かいことが気にならなくなるわけです。



今儲かっているか、損しているかを意識しなくなれば、『真のつみたて投資家!』といえるでしょう。

 

 

 

 

 

5.マーケットを予測しようという誘惑から逃れられます。


上がっても下がっても
毎月「定額」で購入し続けるので、

「マーケットがいつ下がるか」
「マーケットがいつ上がるか」を考えても、あまり意味がないことに気付きます。

 

 

6.投資でストレスを感じません。


自分で「いつ」「どれくらいの頻度」、
「どのくらいの金額ベース」でファンドを買えばいいのかを考える必要がないので、悩みのタネが格段に減ります。



そして毎月「つみたて投資」を続けている間は、
「いつ」投資信託を売ろうかという気持ちも、起こりにくいのです。

 

 

 

7.投資に慣れるプロセスと、
元本が積み上がるプロセスが同時進行します。


この強みはもっとも重要でしょう。



つみたて投資では、
資産が少しずつ積み上がります。
(いきなりゼロから300万円になったりはしません。)

投資元本が少しずつ積み上がる『スピード』が、

初心者のあなたが
投資に少しずつ慣れていく『スピード』とシンクロするので、

投資とあなた自身が少しずつ親密になっていくわけです。

 

 

こんな『想像』をしてみましょう。
最初のころ、
あなたはピュアな投資の1年生。

つみたて投資においても、
まだ投資元本が少ないため、
ファンド価格が大きく上下しても、投資金額ベースの増減はわずかです。


投資4年生、5年生くらいになってくると、
ファンド価格のアップダウンにも慣れてきます。

このとき、
つみたて投資も時間を経て、
それなりの投資元本になり、
投資金額ベースの増減額も大きくなりますが、
あなた自身の『リスク耐性』も増しているため、慌てず、長く投資が続けやすくなっている・・
つまり、

投資とあなた自身が【ともに成長した】になりやすいのです。

 

 

 

 

 

8.新鮮な気持ちをキープできます。


つみたて投資は毎月新たに資金を投入します。

それは毎月『投資と出会い直す』ということです。



5年経っても10年経っても、
「今、わたしは投資を行っているんだ」という、新鮮な気持ちを保つことができるでしょう。


最後に・・
「つみたて投資」でもっとも大切なことは?



上記の『強み8ヶ条』を何度も噛み締め、
つみたてを・途中で・止めないこと。 

以上!

 


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