カウンセリングは２人で一緒に受けるべきでしょうか？
2020年2月11日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
当クリニックの「よくあるご質問」の9番目くらいに、
以下のようなものがあります。
答え）倍にはなりません・・。
時間制フィーですので、
お一人で受けられても
お二人で受けても料金は「同じ」です。
ただし、
お二人の
それぞれ違った「マネー状況」をもとに、
それぞれ違った「運用の設計図」を作ろうとすると、
（おひとりの場合より）
余計に時間がかかってしまうのは否めません。
あっ、恐縮です。
上記の解釈ですが、
もう少し「注意」が必要かと思われます。
そもそも『カウンセリング』を受けられる際、
（配偶者、パートナーはいるけれど、）
自分の運用「設計図」作りのためのカウンセリングです。
でも良いですし、
家族ベースのマネー状況をもとにした
家族ベースの運用の「設計図」を作りたいのです。
でも良いのです。
＜どちらがよりベター、というものではありません。＞
貴方の状況に合わせて
当クリニックに何を、
どれだけアドバイスして欲しいかを
おっしゃっていただければ結構なのです。
ちなみにわが家は、
１．自分ひとりのマネー状況をもとにした、
自分の運用「設計図」作りのタイプであり、
わたしと妻は基本「別財布」です。
今からお話しするのは、
家族ベースの運用の「設計図」作りのケースです。
が、ここでもひとつ『課題』が持ち上がってきます。
それは、
夫婦、パートナー『共同』で行うのか？
それとも、
B どちらかがメインの『担当責任者』になるのか？
ということ。
＜どちらがよりベター、というものではありません。＞
Aでも、Bでも、
どちらのパターンでも良いのです。
これはあくまで、
20年近く相談業務を続けてきた
「わたしの個人的な経験値」ですが、
B のケースが7割くらいあると実感しています。
Aで難しいのは、
お金の管理、運用スタイル全般におけるお二人の「意見集約」なのかもしれません。
実際（これはあくまで当クリニックの例ですが、）
配偶者、パートナーがあっても、
ご相談は『ひとり』で来られるケースのほうが（お二人揃ってよりも）「多い」のが実情です。
※ あくまで当クリニックの場合です。
ご来所される相談者さまが、
ご一家の
資産管理『担当者』になっているのですね。
わたしはこのパターンでも全然問題ないと考えます。
家事、育児、住まい全般など、
家庭内の「タスク全体」において、
誰が、
何を
担当するかの一環に過ぎないのです、お金のことに関しても・・。
当クリニックにご来所いただく場合は、
カウンセリング内容を録音して
音声データをメールでお送りしますので、
追記）2022．5．22 現在はオンライン面談ですので、動画内容そのものを進呈しています。
後日、それを
配偶者、パートナーに聞いてもらうことも出来ます。
そしてBのケースの場合、
資産管理の担当者は
最低半年に1度は、
運用状況について配偶者、パートナーに簡易な『経過報告』をするべきでしょう。
もちろんFPによっては、
ご夫妻、パートナーお二人でご相談いただくことが『前提』ですよ、という方もおられることでしょう。
それはそれでポリシーが明確で良いと思います。
ここで申し上げたいのは、投資信託クリニックでは、ご夫婦、パートナー同士、「一緒にカウンセリングを受けないと！」と、思われる必要は全然ないですよ、ということなのです(^^)
お知らせ）土日祝では 2月24日（祝）、2月29日（土）、
3月1日（日）のカウンセリングに今のところ余裕がございます。
カテゴリ：わたしのFP修行
