投資の発想法, 投資信託あれこれ

カンさん、夜ぐっすり眠れる資産運用って？

2019年11月4日

こんにちは。
投資信託クリニック代表の カン・チュンド です。

当クリニック
『個別カウンセリング』の準備作業のひとつに、
「55の質問」があります。

その中の
第46番目の質問が以下です。

 

たとえ含み損でも５０万円の損失を抱えたら、
夜眠れなくなると思いますか？
思う・思わない

 

どうです？
あなたは夜ぐっすり眠れるでしょうか？


別に投資に限ったことではありませんが、
夜ぐっすり眠れることって重要ですね。

夜ぐっすり眠れない運用というのは、

運用の中身がどこか
あなたにフィットしていない、ということ。

何かしら
心配事が生じているような運用は、
結局のところ『長続き』しないのではないでしょうか？

 

 

 

ここで注意しないといけないのは、

資産運用の中身は、
どの投資信託を買うのかのみで
決まるわけではないということ。

「どのファンドにする？」という
選択の上部には必ず、

「どんな資産運用を行うの？」という、
運用のしかた = スタイルが
あってしかるべきなのです。

ここ、伝わっていますか？）

 

図式化するとこうです。

 

 

ベクトルは「上」から「下」へです。

どのファンドを買うかは、
あなたのスタイルに合った商品を（最後）選ぶだけの話で、
付録に過ぎないのです。

 

 

 

言い方を換えると、
投資信託というのは
資産運用の「材料」に過ぎず、

それをどう、
あなたの【考え方】= スタイルに載せていくのか、そこが重要なのです。

 

 

 

はい、
もうホント月並みで申し訳ないのですが、

 

 

これに尽きると思います。


当クリニックでは上記を
ＬＤＬメソッドと呼んでいます。

 

 

 

そして、
あなたが夜ぐっすり眠れるためには、

分散を施したその「資産配分」が、
あなたが許容できる「リスクの大きさ」内に収まっていることが重要でしょう。

冒頭の
たとえ含み損でも５０万円の損失を抱えたら、
夜眠れなくなると思いますか？

は、

 

 

とアレンジできるはずです。

 

実は・・投資の教科書の『第一章』に記されるべきこと。

それは、
自分が許せる「リスクの範囲内」で、
あなたの『資産配分』は作られるべき、ということです。

ココ、もっとも根底の部分であるがゆえに、
逆にもっとも理解されていない部分でもあります。

 

最後に、
運用の舞台となる「口座」って
むかしは「課税口座（ふつうの口座）」のみでしたが、

今は「 iDeCo」や「つみたてNISA」という
税制優遇の口座もあります。

したがって、

 

 

というプロセスになっていると云えるでしょう。


えっ、こんな回りくどい、
外縁の部分をどうしていちいち記事にするのかって？

それは、
あなたが『長く』運用を続けるために、
外せないポイント（重要事項）であるからですよ。

 

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