12月3日（水）20時～NISA【おおきに】質問ライブ！（あなたの疑問・質問にお答えします）
2025年12月3日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
NISA【おおきに】質問ライブ！Vol.84 では、
☑NISA口座のしくみについて
☑利用すべき投資信託について
☑ライフプラン全般について
あなたが抱える【疑問・質問】に答えてまいります。
（話し方が関西弁の「ほんわかラジオ」みたいな感じですが、どうぞご容赦ください）
YouTubeライブ 12月3日（水）20時スタート～
＜チャット欄にてご質問をお待ちしています＞
以下、当日の要約です。
投資初心者やリタイア後の資産運用
- 教育資金の確保:
- 教育資金（700万円確保済み）を持ちながらNISA積立を続けるべきか悩む質問者に対し、「焦らず自分のペースで積立てを」とアドバイス。
- ネット情報に惑わされず、無理のない範囲で資産形成を進めることが重要。
- リタイア後の資産運用:
- 自社株（持株会）を売却し、分散投資（オルカンや個人向け国債）に切り替えるべきとの提案。
- 「1社の株式を持つリスクより、2500社を含むオルカンの方が安心」との説明。
NISA・iDeCoの活用法
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NISAとiDeCoの優先順位:
- 退職金や余裕資金をどちらに使うべきかの質問に対し、「NISAを優先」と回答。
- 理由として、NISAは出口時に非課税である一方、iDeCoは将来の控除額変更リスクがある点を指摘。
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取り崩しの計画:
- 資産を取り崩す際は、非課税のNISAを最後に残し、課税対象のiDeCoから取り崩す方が効率的とアドバイス。
投資商品選び
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インデックス vs アクティブファンド:
- ESG（環境・社会・ガバナンス）投資への疑問に対し、「インデックスファンドは倫理や道徳を考慮しないドライな投資」と説明。
- 倫理的な投資を求める場合はアクティブファンドを選ぶべきと提案。
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個別株の選び方:
- 個別株に興味があるが銘柄選びに困る質問者に対し、ファンダメンタル分析（売上や利益率など）を活用する方法を紹介。
その他の質問とアドバイス
- 相続と税金:
- NISA口座の資産は相続時に特定口座に移行し、相続税計算は時価ベースで行われると説明。
- 金利上昇時代の投資:
- 日本の長期金利が上昇している中、個人向け国債の金利が将来的に3%を超える可能性を示唆。
- ただし、物価上昇リスクを考慮し、投資と安全資産のバランスを取るべきと提案。
3. 結論と学び
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自分に合った投資計画を立てることの重要性:
- 無理のない範囲でリスクを管理しながら資産形成を進めることが推奨されました。
- ネット情報や他人の投資額に惑わされず、自分のライフプランに基づく投資が大切。
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NISAを活用した長期投資の有効性:
- 非課税制度を活用し、長期的な視点で資産を育てることが強調されました。
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リスク管理と分散投資:
- 単一銘柄や特定の投資商品に偏らず、分散投資や安全資産の確保が重要とされました。
4. 参加者への励まし
- **「投資は習慣」**という考え方:
- 投資は特別なスキルではなく、日々の習慣として取り組むべきとのメッセージが印象的でした。
- 変化を恐れず挑戦することの大切さ:
- 転職や新しい投資への挑戦についても、「変化から可能性が生まれる」との励ましがありました。
カテゴリ：その他・雑記
