インデックス投資全般, 投資信託あれこれ

「さあ、次の投資信託を探そう!」と躍起になる必要はある?(インデックス投信戦略 VS. 高配当株ファンド戦略まとめ)

2025年1月15日

 

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

 

お菓子が好きだからといって
毎日「ハッピーターン」ばかり食べるのも
ちょっと疲れます。

Bも、
あるいはCというお菓子も
たまには食べてみたいものです。

 

消費者心理からいうと、

定番の『○○インデックスファンド』だけをひたすら持っておく!というのは、なんとも「つまらない」ものでしょう。

 

 

なるだけ「いろいろなニーズ」に応えて、
「いろいろな投資信託」を買ってもらおうという、業界側のマーケティングからすると、

 

昨年9月に設定された
「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」は、そのタイミングが抜群だったとわたしは思います。

 

 

 

 

 

新NISA口座における、
オルカン、スリムS&P500への異常な資金流入がひと段落して、

「さあ、次の投資信託を!」的な潜在ニーズに応えるために、「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」は設定されたわけです。

 

 

当該ファンドは実質、
シュワブ・米国配当株式ETF(SCHD)に投資を行うファンドです。

 

シュワブ米国配当株式ETF(SCHD)とは?

 

アメリカの高配当株指数
ダウ・ジョーンズ US ディビデンド(配当)100インデックス(米国高配当の100社)への連動をめざすETFです。

 

 

「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」―以下、楽天SCHDと云います― は、設定後わずか4ヵ月で純資産額1100億円を突破。

 

それに負けじと
「SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)」―以下、SBI SCHDと云います― が昨年末設定され、1ヵ月も経たないうちになんと900億円の純資産額となりました。

 

見事に、
「次の投資信託」を供給し、需要を創出し、人気化しているわけです。

 

 

 

 

 

これはわたしの推測ですが、

 

「楽天SCHD」
「SBI SCHD」を購入している人の多くは、
すでにオルカン、スリムS&P500も購入しているのではないでしょうか?

 

 

投資のやり方(スタイル)を整理しておきましょう。

 

オルカン、S&P500 → 『無分配インデックス戦略』
楽天SCHD、SBI SCHD →『高配当株ファンド戦略』

 

ということは?

 

「無分配インデックス戦略」 VS.「高配当株ファンド戦略」という、お決まりの『どっちの道を選ぶ?』比較となるわけです。

 

 

 

 

オルカン、スリムS&P500にすでに投資済みの人は、こんな感情を抱いているかもしれません。

 

たしかに
無分配のインデックスファンドは優れた投資対象かもしれない。
だけど、
定期的に「配当」(分配金)をもらうという楽しみがあってもよいのでは?

 

 

たしかに・・。

 

毎日ハッピーターンだけ、というのはつまらないものです。

 

複数の投資のやり方が、
ひとりの『個人投資家』の中で内在するのはままあることです。

 

 

 

 

 

しかし、それは、

それぞれの投資のやり方の
『基本コンセプト』があなたの中で腹落ちし「それに賛同するよ!」という場合に限られます。

 

 

ズバリ申し上げますと・・・、

 

無分配インデックス戦略
『資産』を増やしたい人が採用すべきでしょう。
高配当株ファンド戦略
『収入』を増やしたい人が採用すべきでしょう。

 

 

無分配インデックス戦略と、
高配当株ファンド戦略では

投資の捉え方(骨太のスタイル)が異なります。

 

来月65歳になり、

〇 定期収入を、なるだけ思考なしに、自動的にもらいたい。
〇 ファンドの中身は特に成長型(グロース)の株式とか要らない。

〇 かつ、投資の元本部分は
80歳になっても90歳になってもなるだけキープしておきたい。

 

そういう人は、

別に高配当株ファンド戦略のみでもよいかもしれません。

 

逆にまだ40歳で、

 

〇 今はなるだけファンド内で効率的に再投資をしてほしい(定期収入は要らない)
〇 ファンドの中身は成長型(グロース)も割安型(バリュー)もなるだけ広範な銘柄をカバーしたい
〇取り崩しを始めたら、元本プラス利益を規則的に解約し、死ぬときには資産が逓減していてもよい

 

というような人は、
無分配インデックス戦略でよいのではないでしょうか。

 

 

 

 

 

どっちが正しいのか?を探して、
YouTube動画を18本観ても疲れるだけです。

あなたは一体どちらのタイプなのか?
内省しながら2時間くらい考えたほうが良いかもしれません。

 

無分配インデックス戦略なのか
高配当株ファンド戦略なのかの選択は、

あなたの『ライフスタイル自体』のチョイスでもあります。

 

あくまで私見ですが、
楽天SCHDも、SBI SCHDも、
「さあ、次の投資信託だ!」と熱狂するほどの投資商品ではないとわたしは思っています。

 

カテゴリ:インデックス投資全般, 投資信託あれこれ

おすすめの記事