100年ライフプラン, お金の摩訶不思議

プレ『相続』ミーティングはいかがですか？

2023年5月27日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

以下、あくまでフィクションです。

 

ズーム（Zoom）を用いたカウンセリングなら、
今日お話するような展開は可能になると考えています。

それはズバリ
『相続』のことです。

 

吉田さん（仮名）という相談者さまがいるとしましょう。

 

70代で、
メインのご相談は「資産のシンプル化」です。

吉田さんがどのように資産を整理し、
その過程で資産の取り崩しを「しくみ」化して、

そして実際、お金を楽しく使っていけるかどうか。

これはとても大切なことです。

 

 

 

 

が、70代、80代にもなれば、

自分の資産を取り崩して、
自分で使っていくという『意識』だけでなく、

資産をどのように整理し、
「誰に」「何を」最終引き継いで欲しいかという『意識』も芽生えてきます。

 

 

 

 

この種の話題は、

○ 自分（予被相続人）と、
○ 相手（相続人・遺贈したい人）に話が跨るため、少々複雑になります。

 

さらに問題を難しくするのは、

吉田さん（仮名）が
引き継いでほしいと願う「資産」と、

相手（相続人・遺贈したい人）が引き継ぎたいと願う「資産」が、必ずしも一致しないことでしょう。

 

 

 

はい、
それはたしかにそうなのですが、

 

でも、
どうせなら、

自分（予被相続人）と、
相手（遺したい人）がフランクに話し合う中で、

 

引き継いでほしい「資産」と
引き継ぎたい「資産」の
すり合わせが出来たほうが、

お互いにハッピーだと思いませんか？

 

 

 

 

 

こと「お金」が関わる話ですし、
ご本人（予被相続人）の「死」が関わることなので、

実は親族内であればあるほど、
率直に話し合うというのが案外難しいのです。

 

そこでズーム（Zoom）です。

 

 

たとえ当事者の皆さんが遠くない場所に住んでいても、

わざわざ皆さん
ズーム（Zoom）で
別々のデバイスから参加していただきます。

 

 

この、電子空間上の
ちょっとした『距離感』が、

 

 

 

そして例えば
カン・チュンドという『中間者』がいます。

 

○ 自分（被相続人）と
○ 相手（遺したい人）以外に、

ある意味「関係のない」第三者が入るわけです。

 

これによって
さらに（良い意味で）『距離感』が保てる可能性があります。

 

 

・・こんな想像をしてみましょう。・・

 

何しろわたし（カン）は部外者ですから、
例えば吉田さん（ご本人）に、

「誰に、何を遺したいのですか？」

とストレートに伺えます。

 

仮に吉田さんが、
「Ａさんには○○市のマンションを遺したい」
と言われれば、

 

わたしはＡさんに、

「Ａさんは○○市のマンション欲しいですか？」と、これまたストレートに伺うことが出来ます。

 

 

あるいは吉田さんが

 

 

と言われれば、

 

わたしはＤさんに、

 

 

 

これこそ、
テクノロジーが可能にした
プレ『相続』ミーティングではないでしょうか。

 

 

 

 

 

別に厳密に論じ合って、
最終の答えまで導く必要はありません。

 

このようなフランクな話し合いの場があって、
互いの意向をある程度確認することができれば、

たとえば吉田さん（仮名）は、
より遺言書が書きやすくなります。

 

 

 

相手（資産を遺したい人）が相続で、
具体的に「どんな資産」を望んでいるかが分かれば、

 

それを考慮したうえで、

「誰に」「いくらぐらい」と、
生前贈与の『中身』を具現化することも可能になります。

 

 

何より、
『プレ相続ミーティング』をしておけば、

ご本人の死後をも見据えた、
資産のシンプル化に着手できます。

（結果、ご自身の資産の「取り崩し作業」もうんとラクになるのです）

 

 

 

 

最後に、

ご本人が
個々の相続人・遺贈したい人に対して、

「○○を遺したいと思っている。」と言明することも、

資産を引き継ぐ人が
「わたしは□□を引き継ぎたいと思っているんですけど・・」と言うことも、

ぜんぜん恥ずかしいことではありません。

 

逆にお互いが『何も明確に言わないから』、
のちのちトラブルになるのです。

 

ズームによる『プレ相続ミーティング』は、

関係者の皆さんが
遠方同士である場合には、
より大きなメリットを現出することでしょう。

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