三菱ＵＦＪプライムバランス（8資産）（確定拠出年金）から見えてくる、DC専用ファンドの情報開示の問題点
2023年4月26日
こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。
突然ですがあなたは、
『三菱ＵＦＪプライムバランス（8資産）（確定拠出年金）』というバランスファンドをご存じですか？
多くの人は NO だと思います。
なぜなら当該ファンドは
「確定拠出年金（DC）専用ファンド」であるためです。
この『三菱ＵＦＪプライムバランス』は
ひとつの「シリーズ」をなしており、
「安定成長型」
「成長型」
「8資産」の4本が存在します。
「あー、そういうの、なんかあった。」と感じた人はおそらく、企業型の確定拠出年金（企業型DC）に加入されている人では？
わたしは、
『三菱ＵＦＪプライムバランス（8資産）（確定拠出年金）』を、悪くないバランスファンドだと思っています。
資産の分散もしっかりしており、
株式に関しては国内・外国の比率もいびつではなく、運用管理費用も年0.352％と低廉です。
画像元：三菱UFJ国際投信
ところで、
『プライムバランス（8資産）』の各種情報掲載ページを見ると、
画像元：三菱UFJ国際投信
あれ？
何かが足りませんよ。
そう、「月次の運用レポート（最新の月報）」が載っていないのです！
（なにも三菱UFJ国際投信だけではありません。）
一般に閲覧できる投資信託の詳細ページでの、
ちょっと目を転じてみましょう。
22年3月末現在、企業型DCに加入する人は 約782万人 です。
そのうち、
投資信託を実際に買っている人が4割位しかいないとしても、その数はおよそ313万人。
そのうち、バランスファンドを買っている人は
3割くらいしかいないと見ても、約94万人。
その中で、
わずか 2％位 の人が、
『三菱ＵＦＪプライムバランスシリーズ』の、
いずれかのバランスファンドを積み立てているとしても、
その数は18,800人もいます。
企業型DCの『商品ラインナップ表』を拝見してきましたが、
『三菱ＵＦＪプライムバランスシリーズ』は
もっとも頻度高く拝見したバランスファンドのひとつです。
はい、
現実に、自社の商品（ファンド）を買ってくれている人が相当数いるはずなのに、（銀行や証券会社を通じて購入する投資信託では）「最新のレポート」を掲載しつつ、
確定拠出年金専用ファンドでは「それをしなくてもよい。」という論法はないのでは？
DC専用ファンドでも、ホームページ上で『月次運用レポート（月報）』を載せてください！
正直、
企業型DCを通じて投資信託と出会っている人、半信半疑でコツコツ積立をしている人って、とても「細い糸」で投資とつながっているのです。
「細い糸？」
そうです。
その人は投資信託と今、
なんとか「つながっている」状態ではありますが、
そもそも自分から望んで
投資信託に興味を持ったわけではありませんし、
せっかくだから「運用」というものに（ちょっと）トライしてみようかな・・と、
ぼんやり『前向き』モードになっているだけかもしれないのです。
そういう人たちが、
詳細は分からないながらも、
時系列で、かつ定期的に、
投資信託の知りたい情報について継続的に閲覧できるのが、何を隠そう「月次運用レポート（月報）」なのです。
ちょっと話題を転じていいですか？
先ほどの
『プライムバランス（8資産）』の情報掲載ページを再掲してみましょう。
画像元：三菱UFJ国際投信
上記、よーくご覧いただくと、
担（PDF）という項目があって、
『運用担当：インデックス運用部』と書かれてあります。
なんとここには、
『三菱ＵＦＪプライムバランス（8資産）（確定拠出年金）』の、
運用担当者に係る事項として、
当ファンドの運用に関わる
運用者（責任者）の『名前』まで掲載されているのです！
画像元：三菱UFJ国際投信
恥ずかしながら、わたくし今まで見落としていました。。
これって、
一般の投資信託、
つまり、ふつうに銀行や証券会社を通じて購入する、
たとえば、
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の情報掲載ページには、
画像元：三菱UFJ国際投信
載っていません。
なんだか「ちぐはぐ」・・。
三菱UFJ国際投信さん、
逆に、『運用担当：・・』のような貴重な情報は、DC専用ファンドに限らず、すべての投資信託について、積極的に情報開示をお願いします！
（あっ、もちろん他の運用会社さんも、ぜひぜひお願いいたします！）
【追記】2023．05．01
読者の方から、
企業型DCの『加入者専用ページ』において、
投資信託の月次レポート（月報）は開示され、閲覧できますとの情報をいただきました。
貴重な情報をありがとうございます。
上記につきましては、わたくしの知識不足があり、
企業型DC加入者がまったく「月次レポート」（月報）を見られないというような、誤解を与える表現になってしまっていました。
ここにお詫びして訂正させていただきます。
カテゴリ：確定拠出年金（iDeCo・企業型）
