ポートフォリオ運用, 投資の発想法

個別株7銘柄を、オルカンに「お引っ越し」する方法

2022年10月23日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

お悩みの内容は明快です。

お客様は
手持ちの『個別株』をきれいに売却して、

シンプルな投資信託『1本』に
リスク資産を集約したいと願っています。

 

これが仮に
投資信託同士の「お引っ越し」であれば、
方法論は比較的簡便でしょう。

 

 

 

のイメージであり、

 

投資信託は
金額ベースの売却・購入が出来るため、

たとえば、11月 12月 1月 2月 3月 の「5ヶ月」をかけて、

 

既存のファンド7本をそれぞれ、
毎月 1/5ずつ売りながら、
　　↓
シンプルな投資信託1本を毎月 1/5ずつ買付け。

 

というような『お引っ越し』の工程を事前に作成するわけです。

 

 

 

 

そして、1回のお引っ越しごとに、
自分の心の中で「終了証」を発行して「よくやったな！」と褒めてあげ、

 

上記でいえば5回、
5カ月間の「お引っ越し執行」によって、

ほんとうに保有ファンドは1本に『スリム化』できるわけです。

（まさにカウンセリングの実務の世界。）

 

 

ところが厄介なのは？

ハイ、厄介なのは、

『個別株式』から
シンプルな投資信託1本へのお引っ越しです。

 

仮に、
ここでは お引っ越し先 が「オルカン」としましょう。

（オルカンとは、
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称。）

 

 

今あなたは７つの個別銘柄をお持ちで、
それらを仮に「Ａ会社～Ｇ会社」とします。

もう個別株は値動きが気になって仕方がないので、オルカンに1本化させたいのです。

 

ところが７つの株式の『保有株数』はバラバラ。

以下に挙げてみましょう。

 

 

（※ただし、全て「100株単位」で売却は可能）

 

 

 

 

 

もちろん７つの株式の「評価額」もバラバラです。
ついでに、7つの株の損益もバラバラです。

 

いつ頃購入したものか、
購入に至った経緯やその背景によって、
７つの株式への「思い入れ」の強さもぜんぜん違います。

 

 

 

これ一見理に適っています。

 

しかし利益が大きいからこそ、
（支払う「税金」も多くなり）
売却に躊躇してしまう可能性も出てきます。

 

 

 

 

一度つまずくと、

「悩みの沼」にはまって、
株式の売却が出来なくなってしまいます。

（株式の売却が出来なくなれば、
オルカンへの『引っ越し』も貫徹できません。）

 

 

そうではなく、

 

 

という『発想』を持つこと。

 

 

 

 

もちろん、
投資信託の売却と比べると多少「変則的」になります。

個別株は金額ベースの売却が出来ず、
『株数単位』での売却になりますので・・。

 

 

 

『1000株』を保有するため、
100株単位で、1ヵ月に1度売却していくとすると、10ヶ月かかります。

（例えば、11月～翌8月の10ヶ月間としましょう。）

 

 

 

 

B会社株の『売却』を基軸に置いて、

すべての株の売却単位を「100株」に統一しながら、なるだけ各株式の売却月を、バラしてあげるのです。

（11月～翌8月の間で）

 

例えば（一例ですが、）こんなイメージになります。

（※カッコ内は保有する株数です）

 

 

たとえば↑ 最初の月は、

 

B会社、D会社、F会社の株を
それぞれ100株ずつ売却することになります。

 

そして売却して戻ってきた「金額」分だけ、
オルカンを買い付けます。

 

 

 

 

 

もっとも重要なことは、
７つの個別株の売却の仕方、その【工程】を事前に決めてしまうことなのです。

 

そして、
1回のお引っ越しごとに、
自分の心の中で「終了証」を発行して「よくやったな！」と褒めてあげること。

 

もちろん個別株なので、
毎月毎月の売却の「金額ベース」は異なります。

 

しかし、
売った分だけ → 買い付ける。という「お引っ越し」なので、
「売り」と「買い」のタイムラグを空けないように気を付ければ、

 

 

 

実際に、
7つの『個別株式』から、

先進国23ヵ国、新興国24ヵ国を網羅する3000銘柄近くの『オルカン』にお引っ越しを貫徹できれば、それは劇的なことであり、あなたの想像以上に気持ちがスッキリすることでしょう。

 

何より・・・、

遠い将来、

あなたが運用資産を取り崩していく際に、
「取り崩し」の作業がうんとラクになります(^^)

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