ポートフォリオ運用

米国のロボアドバイザー『ウェルスフロント』が提示してくれたポートフォリオとは？

2021年12月10日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

当ブログでも何度か登場してる「Wealthfront」。

 

 

米国の大手ロボ・アドバイザー会社のひとつです。

実は以前、サイト上からいくつかの質問に答えて、
『これがわたしのポートフォリオ』なるものを作成してもらいました。

 

なおWealthfrontのAdvisory Fee（手数料）は
年間0.25％です。

 

以下がそのポートフォリオ）

 

 

上記「ポ」は、リスク許容度が高いほうのパターンでしょう。
が、債券部分が『地方債』というのは意外でした。

 

 

また株式（85％）に投資するうち、
アメリカ株式の割合は約48％と、

全世界株式の時価総額比率（アメリカは6割弱）よりも、
ホームの株式（米国株式）が若干少なめなのは意外。

逆に新興国株式は株式（85％）のうち、
16％ですから、全世界株式の時価総額比率より多めです。

 

 

数字でいうと
わたしのリスク許容度は7.5でしたが、
目盛を「7」や「6.5」に変えると、

地方債ETFの割合が増えて、株式の割合が減っていきました。

（リスク許容度の目盛は『ゼロから10』まであって、好きなように変えられます。）　

 

以下イメージ図です。

 

 

 

 

なかでも強いのがバンガード社のETF。

 

サイト上では、以下のような説明がありました。
（日本語訳はカンによるもの。）

 

私たちは1400本以上のETFを調査し、各アセットクラスについてETFをランク付けしています。

 

バンガードのETFはしばしばそのトップにきます。
私たちはバンガードの商品を推奨していますが、
いかなる報酬もバンガードから受け取っていません。

 

ココ、大事ですね(^^)

 

手数料のところでは、以下のように記されていました。

Third-Party Fees
ETF Expenses
0.11% / year ← ETFにかかる年間経費率）

そして、冒頭お話したWealthfrontに支払う手数料が、

Advisory Fee
0.25% / year　で、

わたしのポートフォリオの場合、トータルコストは『年0.36％』でした。

 

 

すべてお任せで『ポートフォリオ運用』を外注し、

浮いた時間とエネルギーを、
キャリアの底上げ、ご家族との時間、趣味の時間に回せる利便性を考えると、年0.36％のコスト負担は『アリ』だと思います。

 

でも、です。

 

 

シンプルに、
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あるいは、
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年に負担する手数料は『0.1％台』で済みます。

これも立派に、持続可能で合理的なポートフォリオのひとつなのです。

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