ポートフォリオ運用

世の中はポートフォリオで溢れています！

2020年10月9日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

「カンさん。どのインデックスファンドを選べば良いのでしょう？」
というご質問は、

縄跳びでいえば、
まだ「一重跳び」です。

『二重跳び』ができる人は、

資産運用とは組み合わせ（ポートフォリオ）のこと。
というのをご存じのはずです。

なにも高度に考える必要はありません。

組み合わせを熟慮し、
物事の『バランス』に留意するという発想は、
別に投資の世界に限りません。

はっきり云ってしまうと、
あなたの日常生活の中で、
あるいはお仕事の中で、

【ポートフォリオ的発想】って、
ごくごく自然に、実践されているのです。


たとえば、
【ポートフォリオ的発想】の原点は？

○ お料理です！

お料理を自分で作るあなたは、
きっと【ポートフォリオの達人】です。

さまざまな食材を組み合わせ、
ひとつの統合された「食」に創り上げる、

あるいは異なったおかずの「コンビネーション」まで考える姿勢は、
まさにポートフォリオ（組み合わせ）の達人といっていいでしょう。


○ あるいは、メーカーで
「機械部品」の発注を担当するあなた。

あなたは複数の取引先との、
【取引のバランス】を
絶妙にコントロールしています・・。

そう、リスクの分散、
【組み合わせ】を意識しているためです。

ところで、
○ 旭化成っていう会社、ご存じですか？

この会社は、

画像元：旭化成 2021年3月期 決算説明会資料）

ん？
⇒ これは立派な【事業ポートフォリオ】ですね。


では、
○ 早稲田大学は？

学校って
入学金、授業料、入試の受験料収入、

さまざまなお金を効率的に資金管理しないと、
ハード、ソフトを含めた【設備投資】を続けていくことが出来ません。

当然、資金の一定割合を投資に回すわけですが、
ここでもバランスに留意した
【ポートフォリオ】を組んでいるはず！


たとえば、
○ ジャニーズ事務所の資産って、
どんなふうに管理されているのでしょうか？

あるいは、
勝手な心配なのですが、

○ 村上春樹氏は、
ご自身の資産をどんなふうに管理運用されているのでしょうか？


またまた、
お仕事に話が戻りますが、

○ あなたの会社の【人事】はどうなっていますか？
えっ！？

たとえば、
今年中途採用する予定の人が「１８名」いるとします。

あなたは人事担当者として、
本当に「18名」を選ばないといけないわけです。

ＮＯ，ですよね。

人事担当者のあなたは、
今年採用する人財を、
いかに『多様化』させるかに腐心されるはずです。

【人財ポートフォリオ】を意識することではじめて、
組織のダイバーシティ（多様性）が図れるわけですから・・。

（これも立派なポートフォリオ的発想！）

 

 

あなたがお住いのマンションの管理組合から、
あなたがお勤めの会社の財務部、
そして、パートナーのヘソクリに至るまで（笑）、

もう、世の中は、
『ポートフォリオ』で溢れているのです！


今、あなたが、
たくさんの金融商品を目の前にして、

・この外国債券が・・
・あーあ、この投資信託って・・

・そういえばＦＸの豪ドルどうしよう？
と悩んでいるなら、

あなたは、
【１本、１本の木しか見ていない。】
と云わざるを得ません・・。

あなたはあくまで
『組み合わせ』を買うわけですから、
あなたの視点はまず【森全体】、

 

すなわち「ポートフォリオ」を見るべきなのです・・。

京都に『お庭』を見に行くことは、
ポートフォリオ的発想を養うのに役立ちますよ。
（GoTo トラベルも使えますし！）

カテゴリ：ポートフォリオ運用