バランスファンド

直近5年の「バランスファンド四人衆」の騰落率は（意外に？）だいたい同じです

2020年9月23日

こんにちは。
投資信託クリニックの カン・チュンド です。

「どのバランスファンドがもっとも自分に合っているのだろう？」
そう悩むお気持ちはよーく分かります。

資産を分散させ、
また外国の資産にもある程度ウェイトをおき、

かつ「債券」をある程度含有する
「インデックス型のバランスファンド」は、
結論から言うと、

みな『同じ方向』を向いているので、
期待できるリターンに大きな差は生じません。


あなたや、わたしが
「どのバランスファンドがいいのだろう？」と悩むわりには、

ヘンな言い方ですが、
以下『バランスファンド四人衆』のうち、
どれを選んでも「まあ、だいたい同じ」なのです。

（数字はヤフーファイナンスにおける『コード』です）

 

＜４つのバランスファンドの、直近5年の「騰落率」の比較＞

画像元：ヤフーファイナンス

 

いかがですか？
「なんだ、あんまり変わらないんだ・・」という発見は重要で、

あなたはシンプルに、
そのバランスファンドの資産配分が謳う「コンセプト」「考え方」に、
自分がどれだけ『共感』できるか？という「評価軸」を持てばよいということ。

 

 

それよりも、
運用スタイルの「起点」の【き】を振り返ることのほうが何倍も重要でしょう。

それは、あなた自身が、

これこそインデックス投資における『運命の分かれ道』なのです。

カテゴリ：バランスファンド